Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ Bảo Việt: Có nên đầu tư & Hướng dẫn từ A – Z

Trong bối cảnh thị trường tài chính liên tục biến động, chứng chỉ quỹ Bảo Việt đang trở thành lựa chọn đầu tư an toàn và bền vững cho nhà đầu tư cá nhân. Chứng chỉ quỹ được quản lý bởi Tập đoàn Bảo Việt – định chế tài chính hàng đầu Việt Nam. Trong đó bao gồm các quỹ như BVFED, BVBF, BVIF mang đến cơ hội sinh lời ổn định, minh bạch và phù hợp với nhiều mục tiêu tài chính khác nhau.

Với bài viết này, VNSC by Finhay sẽ mang đến cẩm nang đầu tư toàn diện năm 2025, giúp bạn hiểu rõ chứng chỉ quỹ Bảo Việt là gì, cách hoạt động, mức lợi nhuận – rủi ro từng quỹ. Bài viết cũng sẽ hướng dẫn chi tiết cách mua bán, tích sản dài hạn hiệu quả trên các nền tảng uy tín.

Chứng chỉ quỹ Bảo Việt là gì?

Trong thời điểm thị trường luôn biến động như hiện nay, chứng chỉ quỹ Bảo Việt được xem là giải pháp đầu tư thông minh cho những ai muốn tích sản dài hạn, sinh lời ổn định. Đây là hình thức đầu tư ủy thác vốn cho các chuyên gia tài chính chuyên nghiệp, giúp bạn tận dụng sức mạnh của thị trường chứng khoán mà vẫn đảm bảo mức độ an toàn cao.

Khi bạn mua chứng chỉ quỹ Bảo Việt, bạn đang ủy thác vốn cho Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt (Bảo Việt Fund) – một tổ chức chuyên nghiệp được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Đội ngũ chuyên gia của quỹ sẽ đầu tư vào rổ tài sản đa dạng gồm cổ phiếu bluechip, trái phiếu Chính phủ và doanh nghiệp có xếp hạng tín nhiệm cao.

Tóm lại, mỗi chứng chỉ quỹ bạn sở hữu tương ứng với một phần giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ, và lợi nhuận bạn nhận được phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của danh mục đầu tư mà Bảo Việt Fund đang quản lý.

Tại sao nên đầu tư vào chứng chỉ Quỹ Bảo Việt?

Chứng chỉ quỹ Bảo Việt mang đến giải pháp đầu tư thông minh, giúp bạn đa dạng hóa danh mục, quản lý rủi ro và tăng trưởng ổn định theo thời gian. Dưới đây là 6 lý do khiến nhà đầu tư nên cân nhắc sở hữu chứng chỉ quỹ của Bảo Việt Fund.

Vai trò và uy tín của Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt (Bảo Việt Fund)

Trước khi đầu tư vào bất kỳ chứng chỉ quỹ nào, yếu tố quan trọng nhất chính là độ uy tín và năng lực quản lý quỹ. Ở Việt Nam, Bảo Việt Fund được đánh giá là một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu, với bề dày kinh nghiệm hơn 15 năm trên thị trường vốn.

Các chuyên gia của Bảo Việt Fund am hiểu sâu sắc cấu trúc thị trường Việt Nam, từ cổ phiếu ngân hàng, năng lượng đến trái phiếu doanh nghiệp và chứng chỉ tiền gửi. Họ áp dụng chiến lược phân bổ tài sản (Asset Allocation) linh hoạt để tối ưu lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro biến động ngắn hạn.

Hoạt động đầu tư của quỹ được:

• Giám sát chặt chẽ bởi ngân hàng lưu ký hàng đầu như Vietcombank hoặc BIDV.
• Kiểm toán định kỳ bởi các công ty kiểm toán quốc tế.
• Công bố thông tin minh bạch, tuân thủ quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Nhờ bệ đỡ tài chính vững chắc từ Tập đoàn Bảo Việt và quy trình quản trị chuyên nghiệp, nhà đầu tư có thể an tâm tích sản dài hạn với chứng chỉ quỹ Bảo Việt – vừa an toàn, vừa hiệu quả, lại phù hợp với xu hướng đầu tư bền vững 2025.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Với chỉ một khoản vốn nhỏ, bạn đã gián tiếp nắm giữ hàng chục cổ phiếu và trái phiếu khác nhau trong danh mục của quỹ. Chiến lược đa dạng hóa danh mục giúp giảm thiểu rủi ro, hạn chế ảnh hưởng từ biến động của từng mã cổ phiếu riêng lẻ.

Ví dụ: khi nhóm cổ phiếu ngân hàng sụt giảm, phần đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp hoặc cổ phiếu ngành phòng thủ (như điện, nước, bảo hiểm) sẽ giúp cân bằng lợi nhuận. Nhờ đó, hiệu quả đầu tư của bạn ổn định hơn và ít bị tác động bởi biến động ngắn hạn của thị trường.

Quản lý chuyên nghiệp

Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ Bảo Việt, bạn đang ủy thác vốn cho đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm. Các chuyên gia của Bảo Việt Fund sử dụng mô hình định giá, phân tích cơ bản và kỹ thuật để lựa chọn cổ phiếu có nền tảng tốt, tiềm năng dài hạn.

Họ theo dõi thị trường liên tục, điều chỉnh danh mục linh hoạt nhằm tối ưu hóa tỷ suất lợi nhuận và kiểm soát rủi ro. Điều này giúp nhà đầu tư cá nhân không cần mất thời gian theo dõi bảng giá mỗi ngày mà vẫn được hưởng kết quả đầu tư hiệu quả, có cơ sở khoa học.

Vốn đầu tư linh hoạt

Một trong những ưu điểm nổi bật của chứng chỉ quỹ Bảo Việt là mức vốn tham gia linh hoạt, chỉ từ vài triệu đồng. Điều này giúp nhà đầu tư mới dễ dàng bắt đầu, không cần nguồn vốn lớn như bất động sản hay cổ phiếu riêng lẻ.

Ngoài ra, bạn có thể chọn hình thức đầu tư định kỳ (SIP) – nộp tiền đều đặn hàng tháng. Phương pháp này giúp bạn tích sản dài hạn, trung bình giá mua và hưởng lợi từ lãi kép, mang lại hiệu quả bền vững theo thời gian.

Tính thanh khoản cao

Không giống các sản phẩm đầu tư cố định, chứng chỉ quỹ Bảo Việt có tính thanh khoản cao. Bạn có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý vào bất kỳ ngày giao dịch nào và nhận lại tiền trong vài ngày làm việc. Điều này mang đến sự linh hoạt tối đa trong quản lý tài chính cá nhân, giúp bạn chủ động dòng tiền và dễ dàng cân đối kế hoạch đầu tư hoặc chi tiêu. Đặc biệt, quy trình giao dịch được thực hiện minh bạch, nhanh chóng, đảm bảo quyền lợi nhà đầu tư.

Minh bạch thông tin

Bảo Việt Fund công bố giá trị tài sản ròng (NAV) của các quỹ đầu tư hàng ngày trên website chính thức, giúp nhà đầu tư theo dõi hiệu quả hoạt động dễ dàng. Mọi báo cáo tài chính, kết quả kiểm toán và phân tích danh mục đều được cập nhật định kỳ và công khai rõ ràng.

Sự minh bạch này thể hiện cam kết chuẩn mực quản trị quốc tế mà Bảo Việt Fund duy trì hơn 15 năm qua. Đây chính là yếu tố then chốt tạo dựng niềm tin cho hàng nghìn nhà đầu tư cá nhân và tổ chức lựa chọn chứng chỉ quỹ Bảo Việt như một công cụ tích sản an toàn và hiệu quả.

Các sản phẩm chứng chỉ Quỹ Bảo Việt Nổi Bật (Cập nhật Q3/2025)

Trong hệ sinh thái đầu tư của Bảo Việt Fund, các quỹ mở được thiết kế phù hợp với mỗi khẩu vị rủi ro và mục tiêu lợi nhuận khác nhau. Từ quỹ cổ phiếu tăng trưởng năng động đến quỹ trái phiếu thu nhập ổn định, nhà đầu tư có thể linh hoạt lựa chọn theo chiến lược tài chính cá nhân. Việc phân bổ hợp lý giữa các quỹ giúp tối ưu hiệu quả đầu tư, đồng thời duy trì sự cân bằng giữa tăng trưởng và an toàn vốn.

1. Quỹ đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt (BVFED)

Quỹ BVFED được thiết kế với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư, dựa trên cơ sở kết hợp giữa tăng trưởng vốn đầu tư và các dòng thu nhập từ tài sản đầu tư. Đây là lựa chọn cho nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận bám sát thị trường với mức độ rủi ro trung bình.

Chiến lược đầu tư

Chiến lược đầu tư của BVFED rất đặc trưng: Quỹ vận hành dựa trên việc mô phỏng và gia tăng một cách hợp lý chỉ số VN30.

Phần lớn tài sản của quỹ bao gồm các cổ phiếu trong rổ VN30 – là các cổ phiếu lớn, đầu ngành, có chất lượng tốt nhất. Danh mục đầu tư được chia làm 2 phần:

1. Phần cơ sở: Gồm rổ cổ phiếu VN30.
2. Phần gia tăng: Gồm các cổ phiếu đáp ứng tiêu chí của Bảo Việt Fund (bao gồm cả tiêu chí thanh khoản).

Để nắm bắt kịp thời các cơ hội đầu tư, tỷ trọng của tài sản trong danh mục sẽ được điều chỉnh linh hoạt. Tuy nhiên, tỷ trọng của phần gia tăng không vượt quá 30% tổng tài sản của quỹ.

Luận điểm đầu tư & Đối tượng phù hợp

Quỹ BVFED phù hợp với các nhà đầu tư (cá nhân và tổ chức) có nguồn tiền nhàn rỗi, mong muốn đầu tư trong trung và dài hạn với mức độ chấp nhận rủi ro trung bình.

Quỹ không nhắm đến lợi nhuận đột phá bằng việc lựa chọn cổ phiếu chủ động hoàn toàn, mà tin vào thuyết thị trường hiệu quả (market efficiency theory). Do đó, quỹ hướng đến mục tiêu lợi nhuận hấp dẫn, bám sát mức trung bình thị trường và có thêm cơ hội gia tăng lợi nhuận nhờ “phần gia tăng” (30%) của danh mục. Đây là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư có nhu cầu đa dạng hóa tài sản của mình.

Thông tin tham khảo

• Chỉ số tham chiếu: VN-Index
• Lợi nhuận 1 năm: khoảng 34.24%
• Lợi nhuận trung bình 3 năm: khoảng 24.47%/năm

Nhận định chuyên gia

Theo các chuyên gia, BVFED là một trong những quỹ cổ phiếu có hiệu suất ổn định nhất trong nhóm tăng trưởng chủ động. Trong 9 tháng đầu năm 2025, quỹ ghi nhận hiệu quả vượt trội so với VN-Index, nhờ chiến lược chọn cổ phiếu có dòng tiền mạnh và lợi nhuận tăng đều.

Biên lợi nhuận danh mục được cải thiện nhờ tỷ trọng hợp lý vào ngành tiêu dùng thiết yếu và năng lượng tái tạo. Điều này cho thấy BVFED không chỉ tận dụng được cơ hội tăng giá, mà còn duy trì quản trị rủi ro chặt chẽ, phù hợp cho nhà đầu tư trung và dài hạn mong muốn tối ưu hóa tăng trưởng vốn.

3. Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Việt (BVBF)

Khi thị trường biến động, quỹ BVBF là lựa chọn cho nhà đầu tư thận trọng, tìm kiếm một kênh đầu tư an toàn cho tương lai thịnh vượng. Quỹ phù hợp cho nhà đầu tư ưu tiên sự ổn định hoặc cần quản lý thanh khoản linh hoạt.

Chiến lược đầu tư

Mục tiêu của Quỹ BVBF là tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư trên cơ sở tận dụng hiệu quả các cơ hội đầu tư lãi suất cố định.

Chiến lược của quỹ là đa dạng hoá, kết hợp giữa các tài sản có mức độ rủi ro từ thấp đến cao theo tỷ lệ phù hợp, khai thác các yếu tố mang tính dài hạn của nền kinh tế và thị trường lãi suất cố định. Dựa trên danh mục công bố (T10/2025), quỹ tập trung chủ yếu vào Trái phiếu Doanh nghiệp (TPDN) (57,79%) và Tiền gửi (40,11%). Hiệu quả đầu tư cũng có thể được gia tăng thông qua các hoạt động mua bán lại trái phiếu.

Luận điểm đầu tư

BVBF dành cho nhà đầu tư (cá nhân và tổ chức) có nguồn tiền nhàn rỗi, mức độ chấp nhận rủi ro thấp và mong muốn lợi nhuận ổn định.

Quỹ là kênh đầu tư thay thế hiệu quả cho tiền gửi tiết kiệm truyền thống, giúp nhà đầu tư đa dạng hóa tài sản và gia tăng lợi nhuận với mức rủi ro thấp. Nhờ cơ chế mua – bán linh hoạt (rút vốn hàng tuần) và vốn tối thiểu chỉ 1 triệu đồng, nhà đầu tư có thể chủ động hoàn toàn về dòng tiền của mình.

Thông tin tham khảo

• Chỉ số tham chiếu: Lãi suất tiền gửi 12 tháng của 4 ngân hàng thương mại lớn
• Lợi nhuận 1 năm: khoảng 6,78%
• Lợi nhuận trung bình 3 năm: khoảng 7,21%/năm

Nhận định chuyên gia

Theo báo cáo của Bảo Việt Fund, BVBF luôn nằm trong nhóm quỹ trái phiếu có hiệu suất ổn định nhất thị trường. Trong bối cảnh lãi suất có xu hướng giảm, quỹ được hưởng lợi nhờ giá trái phiếu tăng và chi phí vốn thấp hơn.

Các chuyên gia nhận định BVBF là lựa chọn tối ưu cho nhà đầu tư cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức đang tìm kiếm giải pháp thay thế cho kênh tiền gửi truyền thống. Với rủi ro thấp, lợi nhuận đều và thanh khoản cao, BVBF phù hợp cho chiến lược tích sản an toàn, ổn định dòng tiền dài hạn.

Xem thêm: Cách xác định khẩu vị rủi ro để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

Phân tích rủi ro và lợi nhuận khi đầu tư chứng chỉ Quỹ Bảo Việt

Trước khi đầu tư vào bất kỳ sản phẩm tài chính nào, việc hiểu rõ tương quan giữa rủi ro và lợi nhuận là điều kiện tiên quyết. Với chứng chỉ quỹ Bảo Việt, lợi nhuận tiềm năng luôn đi kèm những biến động nhất định của thị trường. Tuy nhiên, nhờ vào chiến lược quản lý chuyên nghiệp, rủi ro được kiểm soát ở mức hợp lý, giúp nhà đầu tư yên tâm tích sản dài hạn và tối ưu hóa hiệu quả sinh lời.

Về lợi nhuận tiềm năng

Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ được hình thành chủ yếu thông qua sự tăng trưởng giá trị tài sản ròng (NAV/CCQ) của quỹ theo thời gian.

• Quỹ cổ phiếu (ví dụ BVFED): Lợi nhuận đến từ việc gia tăng giá trị cổ phiếu trong danh mục. Khi thị trường chứng khoán tăng trưởng, NAV của quỹ cũng tăng tương ứng. Trong dài hạn, lợi nhuận kỳ vọng của nhóm quỹ này cao hơn đáng kể so với lãi suất tiết kiệm truyền thống, phản ánh khả năng sinh lời của tài sản cổ phiếu.

• Quỹ trái phiếu (ví dụ BVBF): Lợi nhuận chủ yếu đến từ lãi suất coupon của trái phiếu Chính phủ và doanh nghiệp uy tín. Mức sinh lời ổn định, ít biến động và thường cao hơn so với gửi tiết kiệm cùng kỳ hạn. Đây là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư mong muốn an toàn và dòng tiền đều đặn.

Lưu ý quan trọng: Hiệu suất trong quá khứ chỉ mang tính tham khảo và không đảm bảo lợi nhuận trong tương lai. Nhà đầu tư nên duy trì góc nhìn dài hạn và phân bổ danh mục hợp lý để đạt hiệu quả tối ưu.

Về các rủi ro cần lường trước

Mặc dù được quản lý bởi đội ngũ chuyên nghiệp, chứng chỉ quỹ vẫn chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố thị trường. Hiểu rõ các loại rủi ro giúp nhà đầu tư chủ động kiểm soát và lựa chọn sản phẩm phù hợp.

• Rủi ro thị trường: Là yếu tố tác động lớn nhất. Khi nền kinh tế hoặc thị trường chứng khoán biến động tiêu cực, giá trị NAV của quỹ có thể giảm. Ví dụ, trong giai đoạn 2022, khi VN-Index giảm sâu hơn 30%, phần lớn quỹ cổ phiếu đều ghi nhận mức sụt giảm tương ứng.

• Rủi ro lãi suất: Khi lãi suất thị trường tăng, giá trị trái phiếu trong danh mục giảm, ảnh hưởng đến hiệu suất của quỹ trái phiếu như BVIF. Tuy nhiên, rủi ro này thường ở mức vừa phải và được bù đắp bằng dòng lãi định kỳ ổn định.

• Rủi ro ngành hoặc doanh nghiệp: Một vài cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục nếu gặp khó khăn về kinh doanh, sẽ tác động tiêu cực đến toàn bộ quỹ. Bảo Việt Fund kiểm soát rủi ro này bằng cách đa dạng hóa danh mục và tái cân bằng định kỳ để hạn chế thiệt hại.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ Bảo Việt là sự kết hợp hài hòa giữa an toàn và tăng trưởng. Với tầm nhìn trung – dài hạn, nhà đầu tư có thể đạt mức lợi nhuận vượt trội so với gửi tiết kiệm, đồng thời hạn chế rủi ro nhờ chiến lược quản lý chủ động và chuyên nghiệp từ Bảo Việt Fund.

Xem thêm: Tổng hợp các rủi ro khi đầu tư chứng khoán nhà đầu tư F0 cần biết

Hướng dẫn mua Chứng Chỉ Quỹ Bảo Việt chi tiết từ A – Z

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ Bảo Việt trở nên rất đơn giản và thuận tiện nhờ quy trình đăng ký minh bạch, hỗ trợ trực tuyến toàn diện. Dù bạn là nhà đầu tư mới hay đã có kinh nghiệm, chỉ cần thực hiện theo 4 bước dưới đây, bạn có thể dễ dàng sở hữu chứng chỉ quỹ Bảo Việt và bắt đầu hành trình tích sản dài hạn hiệu quả.

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch

Nhà đầu tư cần mở tài khoản trước khi thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ. Có hai hình thức phổ biến hiện nay:

• Mở trực tiếp tại trụ sở hoặc chi nhánh của Bảo Việt Fund: Hình thức này phù hợp với nhà đầu tư muốn được tư vấn trực tiếp và xác minh hồ sơ nhanh chóng.
• Mở gián tiếp qua đại lý phân phối ủy quyền: Bao gồm các công ty chứng khoán (VNSC by Finhay…) hoặc ngân hàng đối tác, cùng các nền tảng đầu tư trực tuyến uy tín. Hình thức này giúp tiết kiệm thời gian và thuận tiện giao dịch mọi lúc, mọi nơi.

Bước 2: Lựa chọn quỹ phù hợp

Sau khi hoàn tất mở tài khoản, bạn cần xác định mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình:

• Nếu bạn ưu tiên tăng trưởng mạnh và chấp nhận biến động, hãy chọn BVFED – Quỹ Cổ phiếu Năng động.
• Nếu bạn mong muốn ổn định và tăng trưởng bền vững, hãy chọn BVBF – Quỹ Cổ phiếu Hàng đầu.
• Nếu bạn đề cao an toàn vốn và thu nhập ổn định, hãy chọn BVIF – Quỹ Trái phiếu Bảo Việt.

Việc lựa chọn đúng quỹ ngay từ đầu giúp tối ưu hóa hiệu quả tích sản và phù hợp với kế hoạch tài chính dài hạn.

Bước 3: Nộp tiền và đặt lệnh mua

Khi đã chọn được quỹ phù hợp, nhà đầu tư cần chuyển tiền vào tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát (Vietcombank, BIDV…).

Sau đó, đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ theo hai hình thức:

• Đầu tư một lần: Phù hợp với nhà đầu tư có sẵn nguồn vốn lớn.
• Đầu tư định kỳ: Giúp bạn tích sản đều đặn hàng tháng, tối ưu hiệu ứng lãi kép và giảm thiểu rủi ro biến động giá.

Lệnh mua có thể thực hiện trực tiếp tại quầy, qua website hoặc ứng dụng của Bảo Việt Fund và các đại lý phân phối.

Bước 4: Xác nhận và Theo dõi

Sau khi lệnh được xử lý, Bảo Việt Fund sẽ gửi email xác nhận giao dịch, ghi rõ số lượng chứng chỉ quỹ và giá trị đầu tư tương ứng.

Nhà đầu tư có thể theo dõi giá trị tài sản ròng (NAV) và hiệu quả danh mục mỗi ngày thông qua:

• Website chính thức của Bảo Việt Fund.
• Ứng dụng đầu tư hoặc nền tảng của đại lý phân phối.
• Báo cáo định kỳ được gửi tự động qua email.

Việc theo dõi thường xuyên giúp bạn đánh giá hiệu suất đầu tư, cân đối danh mục và đưa ra quyết định mua – bán phù hợp với diễn biến thị trường.

Biểu phí giao dịch Chứng Chỉ Quỹ Bảo Việt

Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bên cạnh việc xem xét hiệu quả lợi nhuận và mức độ rủi ro, nhà đầu tư cũng cần hiểu rõ về cơ cấu phí giao dịch. Các loại phí này ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận thực nhận và cần được cân nhắc kỹ trong quá trình lập kế hoạch đầu tư. Dưới đây là các loại phí phổ biến áp dụng cho các quỹ mở do Bảo Việt Fund quản lý.

Phí phát hành (Phí mua)

Phí phát hành là khoản chi phí nhà đầu tư phải trả khi mua chứng chỉ quỹ mới phát hành. Mức phí này thường dao động từ 0,5% đến 2% giá trị giao dịch, tùy thuộc vào từng loại quỹ và chính sách cụ thể của Bảo Việt Fund.

Khoản phí này nhằm bù đắp chi phí vận hành, phân phối và tư vấn đầu tư. Đối với các nhà đầu tư dài hạn, tỷ lệ phí này thường không ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất tổng thể của danh mục. Tuy nhiên, nhà đầu tư ngắn hạn nên lưu ý vì chi phí mua có thể làm giảm lợi nhuận nếu giao dịch diễn ra trong thời gian ngắn.

Phí quản lý quỹ

Phí quản lý quỹ là khoản chi phí trả cho công ty quản lý quỹ – Bảo Việt Fund, nhằm duy trì hoạt động đầu tư, phân tích và vận hành danh mục. Phí này được tính theo tỷ lệ phần trăm hàng năm dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ.

Điểm quan trọng là phí quản lý đã được khấu trừ trực tiếp vào giá trị NAV hàng ngày, vì vậy nhà đầu tư không cần thanh toán riêng. Việc hiểu rõ cơ chế tính phí giúp nhà đầu tư đánh giá đúng hiệu quả đầu tư thực tế và so sánh giữa các quỹ cùng loại trên thị trường.

Phí bán lại (Phí rút vốn)

Phí bán lại, hay còn gọi là phí rút vốn, được áp dụng khi nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ trước thời hạn nắm giữ tối thiểu. Mức phí này thường giảm dần theo thời gian đầu tư – thời gian nắm giữ càng lâu, tỷ lệ phí càng thấp, và có thể giảm về 0% sau khoảng 2 – 3 năm.

Mục đích của cơ chế này là khuyến khích nhà đầu tư nắm giữ lâu dài, phù hợp với bản chất tích sản của chứng chỉ quỹ. Việc rút vốn quá sớm có thể khiến nhà đầu tư chịu mức phí cao và bỏ lỡ tiềm năng tăng trưởng của danh mục trong trung, dài hạn.

Kết luận

Chứng chỉ quỹ Bảo Việt là một công cụ đầu tư tài chính mạnh mẽ, kết hợp giữa sự uy tín của thương hiệu quốc gia và chuyên môn quản lý quỹ chuyên nghiệp. Đây là lựa chọn đặc biệt phù hợp cho những nhà đầu tư cá nhân muốn tham gia thị trường chứng khoán một cách an toàn, bài bản và tiết kiệm thời gian.