Quỹ Mở Nào Tốt Nhất 2025? Top 5 Quỹ Đáng Đầu Tư

Những năm gần đây, quỹ mở đang là một trong những xu hướng đầu tư được nhiều nhà đầu tư quan tâm trên thị trường tài chính.  Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng biết cách chọn quỹ mở phù hợp, nhất là với nhà đầu tư mới. 

Trong bài viết sau, VNSC sẽ giúp cung cấp thêm thông tin đa chiều về cách chọn quỹ mở nào tốt nhất với mục tiêu và khẩu vị rủi ro. Từ đó, nhà đầu tư có thể tự  mình đánh giá và ra quyết định phù hợp. 

Hiểu đúng về quỹ mở trước khi tìm kiếm lựa chọn tốt nhất

Để hiểu được lựa chọn nào là phù hợp, trước tiên, nhà đầu tư cần hiểu đúng về quỹ mở. 

Quỹ mở là gì?

Theo Luật chứng khoán 2019, quỹ mở là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được công ty quản lý quỹ mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư. Trong đó, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. 

Như vậy, có thể hiểu đơn giản, quỹ mở là hình thức đầu tư gián tiếp huy động tiền vốn từ nhiều nhà đầu tư cùng bỏ vào “một chiếc giỏ lớn” để cùng tham gia đầu tư vào danh mục đa dạng tài sản (trái phiếu, cổ phiếu…). 

Một công ty quản lý quỹ (CTQLQ) chuyên nghiệp sẽ thay bạn đầu tư thông qua đội ngũ chuyên gia tài chính.

Lợi ích chính của việc này là:

• Đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu rủi ro so với việc tự đầu tư vào một vài cổ phiếu/trái phiếu đơn lẻ.
• Đảm bảo tính thanh khoản cao, vì bạn có thể mua hoặc bán lại chứng chỉ quỹ (CCQ) cho công ty quản lý bất cứ lúc nào theo giá trị tài sản ròng (NAV) biến động hàng ngày.

Ưu và nhược điểm của quỹ mở

Kênh đầu tư nào cũng có ưu điểm, nhược điểm riêng. Quỹ mở cũng vậy. 

Ưu điểm

• Đa dạng hoá: Với số vốn nhỏ, nhà đầu tư đã có thể sở hữu danh mục đầu tư đa dạng hơn hẳn so với đầu tư cổ phiếu trực tiếp. Đây là lợi thế nổi bật của quỹ mở mà việc đầu tư trực tiếp hay riêng lẻ không thể có được.

Điều này đến từ việc huy động nguồn góp vốn đa dạng của hàng ngàn nhà đầu tư, cho phép quỹ mở có khả năng phân bổ vào rất nhiều mã cổ phiếu, trái phiếu thuộc linh vực đa dạng. Nhờ đó giúp giảm thiểu rủi ro đáng kể so với đầu tư riêng lẻ. Khi một cổ phiếu sụt giảm, những cổ phiếu khác trong danh mục có thể giúp bù đắp.

• Chuyên nghiệp: Khoản tiền của nhà đầu tư sẽ được đầu tư bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm tại Công ty Quản lý Quỹ – những người với vốn kiến thức chuyên sâu, khả năng tiếp cận thông tin nhanh và có toàn thời gian để theo dõi thị trường. Điều này sẽ giúp những nhà đầu tư dù bận rộn nhưng vẫn có thể đạt được hiệu quả. Ngoài ra hình thức này còn giúp tránh được việc tự đầu tư theo cảm tính và dễ thua lỗ. 
• Thanh khoản cao: Nhờ cơ chế giao dịch thuận tiện, quỹ mở có tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể dễ dàng đặt lệnh mua hoặc bán chứng chỉ quỹ trực tiếp cho công ty Quản lý Quỹ vào ngày giao dịch mà không cần tìm kiếm người mua trên sàn.
• Minh bạch: Hoạt động của quỹ mở được giám sát bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và một ngân hàng độc lập giám sát. Sự minh bạch này giúp đảm bảo tiền của nhà đầu tư không bị sử dụng sai mục đích, đồng thời giữ tài sản của nhà đầu tư luôn an toàn tại ngân hàng giám sát (chứ không phải tại Công ty quản lý quỹ ). 

Nhược điểm:

• Chi phí: Nhà đầu tư sẽ phải trả các loại phí như:  phí quản lý quỹ (dao động từ 1,5% đến 2,5% tổng tài sản); phí mua bán,..Tuy nhiên đây đều là những khoản phí bắt buộc để trả cho dịch vụ chuyên môn. Phí quản lý thường được trừ trực tiếp vào NAV hàng ngày. 
• Không có quyền kiểm soát trực tiếp: Nhà đầu tư sẽ ủy thác toàn bộ quyết định mua bán tài sản cụ thể trong danh mục cho chuyên gia. 
• Rủi ro thị trường: Lợi nhuận của quỹ mở cũng phụ thuộc vào biến động chung của thị trường, đặc biệt là quỹ cổ phiếu . Khi thị trường chung suy thoái, NAV của quỹ cũng thường sẽ giảm.  

6 tiêu chí “vàng” để đánh giá quỹ mở nào tốt nhất

Không có quỹ mở nào được xem là tốt nhất cho tất cả mọi người. Tuy nhiên 6 tiêu chí sau đây sẽ giúp nhà đầu tư có thể tự mình sàng lọc hoặc đánh giá quỹ mở nào tốt nhất trước khi lựa chọn. 

1. Lịch sử hoạt động và tỷ suất lợi nhuận

Nói đến kết quả đầu tư lợi nhuận luôn là thước đo cuối cùng. Tuy nhiên để đánh giá lợi nhuận cần nhìn vào những yếu tố sau:

• Nhìn vào dài hạn: Tỷ suất lợi nhuận trung bình trong 3 năm hoặc 5 năm Của một quỹ mở sẽ cho thấy tính bền vững Cũng như tính hiệu quả của quỹ này qua nhiều chu kỳ kinh tế. Quỹ có lợi nhuận đột biến cho một năm Nhưng trồi sụt thất thường sẽ kém tin cậy hơn so với những quỹ có mức tăng trưởng ổn định. 
• So sánh với chỉ số tham chiếu: Chỉ số tham chiếu VN-Index đại diện cho hiệu suất chung của thị trường. So sánh với chỉ số này sẽ giúp đánh giá được liệu đội ngũ quản lý quỹ mở có thực sự tạo ra giá trị gia tăng hay không? Một quỹ cổ phiếu tốt cần chứng minh rằng nó có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với chỉ số tham chiếu trong dài hạn. 

(Ví dụ: Nếu VN-index tăng 15%, giá trị gia tăng của quỹ là 20%, Điều đó chứng tỏ đội ngũ quản lý quỹ không chỉ có khả năng phân tích và chọn lọc cổ phiếu tốt mà còn quyết định thời điểm thị trường vượt trội). 

• Mẹo chuyên gia: Hãy xem hiệu suất của quỹ trong những giai đoạn thị trường sụt giảm mạnh (ví dụ năm 2022). Đây là bằng chứng rõ ràng nhất về khả năng quản trị rủi ro của quỹ – tương đương với mức độ rủi ro bạn sẽ mất tiền. Quỹ nào giữ giá tốt hơn – có mức sụt giảm thấp hơn so với VN-Index và so với các quỹ khác sẽ cho thấy khả năng quản trị rủi ro tốt hơn. 

2. Mức độ rủi ro & danh mục đầu tư

Khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư nên phù hợp với khẩu vị rủi ro của loại quỹ.

• Chọn loại quỹ phù hợp khẩu vị: 

+ Mạo hiểm: Quỹ cổ phiếu (rủi ro cao – tiềm năng lợi nhuận cao)

+ Thận trọng: Quỹ trái phiếu (rủi ro thấp – ưu tiên bảo toàn về vốn và duy trì lợi nhuận ổn định)

+ Cân bằng: Quỹ cân bằng (rủi ro trung bình – kết hợp cổ phiếu và trái phiếu) 

• Mẹo chuyên gia: Nhà đầu tư đừng chỉ nhìn tên quỹ mà hãy đọc kỹ Báo cáo quỹ (Fund Factsheet) và xem mục Top 10 khoản đầu tư lớn nhất để hiểu xem: Quỹ đang tập trung vốn vào những ngành nào hoặc công ty nào. Danh mục này sẽ tiết lộ “khẩu vị” và niềm tin thực sự của người quản lý quỹ.

Ví dụ: Nếu một quỹ tự nhận là có khẩu vị đầu tư thận trọng nhưng lại nắm giữ cổ phiếu có tính đầu cơ cao thì nhà đầu tư nên cần nhắc việc lựa chọn quỹ này hay không. 

3. Chi phí hoạt động của quỹ (TER)

Chi phí là kẻ thù thầm lặng của lợi nhuận, do đó Nhà đầu tư nên xem xét cả yếu tố chi phí để có thể tính toán được mức lợi nhuận chuẩn xác hơn. 

• Tổng tỷ lệ chi phí (Total Expense Ratio – TER): Đây là tổng tỷ lệ chi phí hoạt động hàng năm của quỹ mở so với tổng tài sản quản lý AUM – Nói đơn giản là tổng các chi phí một quỹ phải trả. Chi phí này được trừ trực tiếp vào lợi nhuận thu về từ hoạt động đầu tư, trong đó có cả lợi nhuận của bạn. Do đó TER càng thấp càng tốt.

TER bao gồm tổng hòa của các loại chi phí vận hành quỹ, trong đó gồm một số loại phí chính như:

+ Phí quản lý quỹ : Chi phí cần trả cho công ty Quản lý Quỹ để chi trả lương cho chuyên gia phân tích và chi phí hoạt động chung của công ty.

+ Phí giám sát và lưu ký: Chi phí cần trả cho ngân hàng giám sát (Để giữ tài sản quỹ) và phí lưu ký cho Tổng Công ty Lưu Ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam (VSD). 

+ Phí hành chính và pháp lý: Gồm chi phí kiểm toán báo cáo in ấn tài liệu và các chi phí tuân thủ pháp luật khác. 

• Tác động của chi phí: TER được trừ thẳng vào NAV hàng ngày, có nghĩa là dù thị trường tăng hay giảm nhà đầu tư vẫn phải chịu phí này.  

Ví dụ: Nếu NAV của quỹ là 18% và TER là 2% thì thực tế lợi nhuận ròng của nhà đầu tư chỉ là 16%.  Chỉ chênh lệch 1% TER mỗi năm thì sau 15-20 năm, mức chênh lệch về giá trị tài sản (dưới tác động của lãi kép) là rất lớn. 

Mức TER dưới 2% được coi là tỷ lệ lý tưởng cho các quỹ mở hiện nay tại Việt Nam (thực tế hiện nay là khoảng 1,5% – 2,5%). Do đó, nhà đầu tư nên kiểm tra con số này trong các Báo cáo quỹ. 

4. Quy mô và uy tín của Công ty Quản lý Quỹ (CTQLQ)

Đây là một trong những yếu tố có thể đêm lại thêm sự an tâm cho nhà đầu tư khi lựa chọn. 

• Kinh nghiệm: Các công ty với kinh nghiệm dày dặn, lịch sử hoạt động lâu năm cho thấy sự ổn định và vững vàng của đội ngũ quản lý quỹ khi vượt qua những quãng biến động kinh tế. Đây cũng thường là các đơn vị có năng lực quản lý rủi ro tốt và được thị trường tin tưởng. 
• Quy mô (AUM): Ưu tiên các “ông lớn” có quy mô tài sản quản lý (AUM) lớn như VinaCapital, Dragon Capital, VCBF, SSIAM... Quy mô lớn không chỉ thể hiện sự tin tưởng mà còn mang lại lợi thế về chi phí giao dịch cho quỹ khi mua bán tài sản, nhờ đó gián tiếp mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư. 

5. Tính minh bạch và Dịch vụ khách hàng

• Minh bạch thông tin: Quỹ có công bố thông tin (báo cáo NAV, báo cáo quý/năm) đầy đủ và đúng hạn không? Sự minh bạch này không chỉ thể hiện sự chuyên nghiệp mà còn cho thấy sự tôn trọng với các nhà đầu tư. Đồng thời, việc theo dõi các báo cáo cũng giúp nhà đầu tư nắm bắt được tình hình hoạt động của quỹ và có thêm đánh giá cho bước tiếp theo. 
• Dịch vụ khách hàng:  Sự hỗ trợ khách hàng có chuyên nghiệp, chu đáo không? Nền tảng giao dịch (app, website) có thân thiện, dễ sử dụng không? Các quy trình đặt lệnh hoặc nạp – rút tiền có nhanh chóng và thuận tiện không? Tất cả những yếu tố này cũng góp phần thể hiện mức độ chuyên nghiệp của công ty quản lý quỹ, đem đến sự an tâm cho nhà đầu tư. 

6. Chiến lược và triết lý đầu tư của quỹ

Triết lý đầu tư của quỹ sẽ là “kim chỉ nam” cho quyết định của quỹ cũng như việc nhà đầu tư biết được tiền của mình sẽ được bỏ vào “giỏ” nào. 

Hãy tìm hiểu xem quỹ theo đuổi trường phái nào:

• Đầu tư giá trị (Value): Tìm kiếm cổ phiếu bị định giá thấp so với giá trị thực. Cổ phiếu này về dài hạn thường sẽ tạo ra lợi nhuận tốt. 
• Đầu tư tăng trưởng (Growth): Tìm kiếm công ty có tiềm năng tăng trưởng đột phá trong tương lai, thường có thể tạo ra lợi nhuân cao trong chu kỳ thị trường tăng trưởng. 

Việc lựa chọn một quỹ có triết lý đầu tư phù hợp với niềm tin sẽ giúp nhà đầu tư kiên trì và có tâm lý vững hơn, bớt lo âu hay FOMO,  nhất là trong những giai đoạn thị trường biến động hoặc sụt giảm. 

Gợi ý top 5 quỹ mở đáng chú ý trên thị trường (cập nhật Q3/2025)

Sau đây, VNSC gợi ý tới các nhà đầu tư top những quỹ mở đáng chú ý hiện nay dựa trên uy tín và hiệu suất hoạt động trong quá khứ của các quỹ. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi ra quyết định. 

Top 5 quỹ mở đáng chú ý trên thị trường

Lưu ý: Số liệu TSSL trên chỉ mang tính tham khảo gần đúng, bởi thị trường luôn biến động không ngừng từng ngày, để nắm bắt thông tin chính xác ở thời điểm đầu tư, vui lòng truy cập website của quỹ.

Lộ trình 4 bước để ra quyết định đầu tư

Đầu tư để thu về mức lợi nhuận mong muốn là một hành trình đòi hỏi việc đầu tư khoa học chứ không theo cảm tính, lựa chọn phù hợp và duy trì kỷ luật. Sau đây là 4 bước trong lộ trình ra quyết định đầu tư.

Bước 1: Xác định mục tiêu và khẩu vị rủi ro 

Bước này sẽ giúp nhà đầu tư chọn đúng loại quỹ (trái phiếu, cổ phiếu hay quỹ cân bằng), cũng như lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp. 

• Mục tiêu: Bao gồm mục tiêu về thời gian và đích đến khi đầu tư. 

Với mục tiêu là đích đến khi đầu tư, nhà đầu tư cần trả lời câu hỏi: đầu tư để làm gì? Bạn muốn đầu tư để có tự do tài chính vào năm 45 tuổi hay có một khoản tích luỹ cho tương lai của con cái… 

Với mục tiêu thời gian, đó là đầu tư ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn. 

+ Ngắn hạn (<3 năm): ưu tiên an toàn vốn, chọn quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng 

+ Trung hạn (3 -5 năm): đặt mục tiêu về tăng trưởng nhưng vẫn ưu tiên sự an toàn, có thể chọn quỹ trái phiếu hoặc cân bằng. 

+ Dài hạn (>5 năm): mục tiêu về tăng trưởng cao, có thể chấp nhận rủi ro bởi trong khoảng thời gian dài, thị trường chắc chắn có biến động, lựa chọn quỹ cổ phiếu. 

• Khẩu vị rủi ro: Xác định mức độ sẵn lòng chấp nhận sự sụt giảm tài sản khi thị trường biến động. 

+ Mạo hiểm: mức độ chấp nhận rủi ro cao nhưng tiềm năng thu về lợi nhuận lớn, phù hợp với quỹ cổ phiếu. 

+ Thận trọng: mức độ chấp nhận rủi ro vừa phải, phù hợp với quỹ cân bằng.

+ An toàn: ưu tiên sự bảo toàn vốn, chấp nhận mức lợi nhuận không quá cao, phù hợp với quỹ trái phiếu.

Chọn lựa quỹ phù hợp với khẩu vị rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư giữ được tâm lý vững vàng, tránh được bẫy cảm xúc như FOMO hay bán tháo ào ào theo đám đông khi thị trường gặp khó. 

Bước 2: Sàng lọc và nghiên cứu

Từ 6 tiêu chí vàng trên, nhà đầu tư có thể lập danh sách các quỹ đang quan tâm và so sánh để tìm kiếm được sản phẩm đầu tư phù hợp. 

Mục tiêu của việc so sánh là loại bỏ đi những quỹ kém ổn định hoặc hiệu suất thấp hoặc chi phí quá cao. 

Bước 3: Mở tài khoản và thực hiện giao dịch

Sau khi đã lựa chọn được quỹ để đầu tư, bạn tiến hành mở tài khoản để có thể bắt đầu thực hiện mua CCQ đầu tiên. Có hai cách phổ biến là mở tài khoản online trên ứng dụng điện thoại hoặc website của công ty quản lý quỹ hoặc mở trực tiếp qua các đại lý phân phối. 

Ngoài ra, những nhà đầu tư mới với số vốn ít (vài trăm ngàn đồng đến vài triệu đồng) vẫn có thể mở tài khoản đầu tư quỹ mở qua ứng dụng VNSC by Finhay một cách nhanh chóng và đơn giản chỉ trong vài phút. Sau khi hoàn tất, nhà đầu tư đã có thể sẵn sàng thực hiện lệnh mua CCQ đầu tiên. 

Bạn có thể bắt đầu hành trình đầu tư của mình bằng cách tải ứng dụng tại đây:

1. Dành cho điện thoại Android (Samsung, Oppo…): VNSC by Finhay – Save & Invest – Ứng dụng trên Google Play
2. Dành cho điện thoại iOS (iPhone): VNSC by Finhay – Save & Invest on the App Store

Bên cạnh việc mở tài khoản và thực hiện giao dịch mua/ bán CCQ, nhà đầu tư nên cân nhắc chiến lược:

• Đầu tư định kỳ (Dollar-Cost Averaging – DCA): chuyển cố định và đều đặn một khoản tiền đầu tư hàng tháng vào một tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, CCQ…) theo lịch trình đều đặn bất kể mức giá đang cao hay thấp. Nhà đầu tư có thể thiết lập lệnh DCA tự động ngay trên điện thoại. Với mõi khoản thu nhập đều đặn hàng tháng. 

Chiến lược này đơn giản nhưng lại đem đến hiệu quả lớn cho những nhà đầu tư mới như F0. Nó giúp giảm thiểu rủi ro mua vào nhiều ở mức giá cao trong khi vẫn hưởng lợi từ việc biến động giá.

Bên cạnh đó, chiến lược này còn hạn chế việc mua vào hoặc bán ra ồ ạt theo cảm xúc và chịu ảnh hưởng của tâm lý đám đông và giúp nhà đầu tư mới thiết lập được thói quen kỷ luật tích sản trong đầu tư. 

• Đầu tư một lần (Lump-sum): Tập trung đưa một khoản tiền lớn vào thị trường sớm nhất có thể để tối ưu hoá thời gian sinh lời. 

Nếu đầu tư một lần đúng vào thời điểm thị trường trên đà tăng trưởng, chiến lược này mang về lợi nhuận cao hơn so với chiến lược DCA. Đồng thời, nhà đầu tư có thể giảm thiểu chi phí giao dịch do số lần mua vào ít hơn so với việc chia nhỏ lệnh mua liên tục. 

Ngược lại, nếu vào thị trường ngay trước thềm lao dốc thì mức rủi ro nhà đầu tư phải chịu có thể cao hơn rất nhiều và ảnh hưởng đến tâm lý đầu tư. 

Do đó, chiến lược này thường phù hợp với nhà đầu tư đã có kinh nghiệm hoặc sẵn sàng chấp nhận mức rủi ro cao và chờ đợi để đổi lấy tiềm năng lợi nhuận dài hạn. 

Ngoài ra, nếu có khoản tiền lớn, hãy cân nhắc chia nhỏ khoản vốn để đầu tư theo từng đợt (không dồn tiền một lần cũng không quá nhỏ giọt) hoặc sử dụng chiến lược tái cân bằng (bước 4) ngay từ đầu để quản trị rủi ro hiệu quả hơn. 

Bước 4: Theo dõi và tối ưu danh mục

Sau khi thả tiền đầu tư, nhà đầu tư nên xem xét hiệu quả định kỳ và cân nhắc tái cân bằng danh mục nếu cần. 

• Theo dõi: Bạn không cần theo dõi hiệu quả hàng ngay nhưng nên theo dõi ít nhất theo tháng/ quý hoặc năm và tập trung vào việc quỹ có đang đi đúng hướng so với mục tiêu ban đầu hay không. 
• Tái cân bằng (Rebalancing): Thị trường luôn biến động, do đó theo thời gian, một loại quỹ có thể tăng trưởng hoặc sụt giảm nhiều hơn, khiến tỷ trọng rủi ro trong danh mục đầu tư bị lệch. Khi đó, nhà đầu tư có thể xem xét bán bớt phần đã tăng trưởng quá mức (chốt lời) và chuyển sang phần tài sản đang tụt lại để đưa danh mục trở lại tỷ lệ rủi ro ban đầu (đã xác định ở bước 1). 

Việc tái cân bằng đòi hỏi sự kỷ luật, tránh được tâm lý tham lam quá mức để phải gánh mức rủi ro cao, đồng thời có thể chốt lời theo hệ thống và quản trị rủi ro hiệu quả hơn. 

Những “cạm bẫy” cần tránh khi lựa chọn quỹ mở

Thực tế cho thấy thành công bền vững trong đầu tư thường đến từ việc ít mắc sai lầm hơn là “may mắn” chọn đúng mã “ngôi sao” nhưng ngắn hạn. Sau đây là những “cạm bẫy” thường gặp mà nhà đầu tư nên chú ý để tránh khi đầu tư quỹ mở. 

• Chạy theo lợi nhuận ngắn hạn: FOMO là “bẫy” tâm lý dễ gặp phải nhất khi đầu tư tài chính. Bạn có thể dao động khi nghe thiên hạ bắt đầu xôn xao về mã nào đó có hiệu suất cao trong vài tháng gần đây. Tuy nhiên, FOMO cũng là nguyên nhân chính dẫn đến sai lầm là mua vào ở đỉnh và bán ra ở đáy.

Do đó, thay vì nhìn vào hiệu suất đang lên trong vài tháng, hãy đánh giá về tính ổn định trong dài hạn (>3 năm) của mã mà bạn định mua/ bán. Một quỹ chỉ tăng trưởng trung bình nhưng ổn định và bền vững qua nhiều chu kỳ biến động thị trường (vượt qua ngay cả giai đoạn suy thoái) thường đáng tin cậy nhiều hơn một quỹ tăng trưởng thất thường.

• Bỏ qua các loại chi phí: Chi phí là thứ có thể ăn mòn lợi nhuận, bởi nó trừ trực tiếp vào lợi nhuận, bất kể thị trường tăng hay giảm. Nhà đầu tư thường chỉ tập trung vào tỷ suất sinh lời mà ít chú ý đến TER (tỷ lệ chi phí). Thực tế, khi đầu tư dài hạn, mức TER chỉ 2,5% có thể cộng dồn theo nguyên lý lãi kép và gây ra con số hao hụt không hề nhỏ. 

Do đó, hãy coi chi phí là khoản lỗ cố định và so sánh TER giữa các quỹ có mức sinh lời tương đương. Chỉ trả TER cao hơn nếu quỹ chứng minh được mức tăng trưởng cao hơn và ổn định, đủ để bù đắp chi phí. 

• “Tất tay” vào một quỹ duy nhất: Hẳn nhà đầu tư nào cũng đã nghe về chiến lược “không bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ” – đó chính là lưu ý này. Hãy luôn phân bổ vốn vào khoảng 2-3 quỹ khác nhau để giảm rủi ro. 

Bạn có thể chia theo loại tài sản (ví dụ: chia 30% vốn vào quỹ cổ phiếu và 70% vào quỹ trái phiếu) hoặc chia theo loại quản lý/ công ty quản lý quỹ (ví dụ: 50% vào quỹ của Dragon Capital và 50% vào quỹ của Vina Capital để tận dụng triết lý đầu tư khác nhau từ các đơn vị này.)

Kết luận

Không có công thức bí mật để tìm ra quỹ mở nào tốt nhất, bởi tại các thời điểm khác nhau, thị trường sẽ có những biến động khác nhau. Hành trình đầu tư đòi hỏi sự xem xét, hiểu bản thân cũng như điều chỉnh linh hoạt để lựa chọn quỹ đáp ứng mục tiêu và hợp khẩu vị rủi ro của bạn. 

Bài viết trên từ VNSC hy vọng phần nào cung cấp thêm góc nhìn để nhà đầu tư thêm tự tin để lựa chọn quỹ mở đầu tư phù hợp, từng bước gây dựng hành trình đầu tư ổn định, thịnh vượng và sinh lời bền vững.