10 điều cần biết về quỹ mở VFM: Hướng dẫn toàn diện cho nhà đầu tư

Quỹ mở VFM là một trong những lựa chọn đầu tư phổ biến tại Việt Nam. Với lịch sử lâu đời và kinh nghiệm trong ngành, Công ty Quản lý Quỹ VFM mang đến nhiều sản phẩm đa dạng, phù hợp với mọi nhà đầu tư. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn toàn diện về quỹ mở VFM, từ khái niệm, các loại quỹ, đến cách thức đầu tư và những kinh nghiệm quý báu để tối ưu hóa lợi nhuận.

1. Tổng quan về Công ty Quản lý Quỹ VFM

Lịch sử hình thành Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM)

Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM) ban đầu được thành lập với tên gọi Công ty Liên doanh Quản lý Quỹ đầu tư Chứng khoán Việt Nam (VietFund Management). Đây là công ty liên doanh đầu tiên tại Việt Nam chuyên về quản lý quỹ đầu tư, với sự góp vốn của Công ty Dragon Capital Management và Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).

Đến ngày 08/01/2009, VFM chuyển đổi thành công ty cổ phần và đổi tên thành Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam. Tính đến ngày 30/09/2013, VFM quản lý tổng tài sản xấp xỉ 3.000 tỷ đồng với hơn 6.000 nhà đầu tư trong và ngoài nước.

2. Quỹ mở VFM là gì?

Quỹ mở VFM là nơi các nhà đầu tư góp vốn chung, sau đó đội ngũ chuyên gia của VFM sẽ dùng số vốn này để đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu… Lợi nhuận sẽ được chia lại cho nhà đầu tư. Việc này giúp bạn đa dạng hóa rủi ro và đầu tư chuyên nghiệp hơn. Trong số các quỹ mà VFM quản lý, có các quỹ mở như VFMVFA, VFMVFB, VFMVF4 và VFMVF1.

3. Các loại quỹ mở VFM phổ biến hiện nay

VFM cung cấp một danh mục sản phẩm phong phú, mỗi loại quỹ mở VFM lại có chiến lược và mục tiêu đầu tư riêng. Dưới đây là một số quỹ mở VFM nổi bật:

VFMVF4 (Quỹ Đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu Việt Nam)

Nguồn: VFMVF4:Quỹ đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu Việt Nam (HOSE)

• VFMVF4 là một quỹ cổ phiếu chuyên đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu thị trường, có tiềm năng tăng trưởng bền vững. Quỹ đã cho thấy hiệu suất biến động, với các giai đoạn tăng trưởng mạnh và những giai đoạn điều chỉnh. Tuy nhiên, về dài hạn, quỹ có xu hướng phục hồi và tăng trưởng, thể hiện tiềm năng sinh lời từ các cổ phiếu đầu ngành.
• Hiệu suất: Dựa trên biểu đồ, hiệu suất của quỹ VFMVF4 cho thấy sự biến động, với các giai đoạn tăng trưởng mạnh (đỉnh điểm vào khoảng năm 2010) và những giai đoạn điều chỉnh. Về dài hạn, quỹ đã có xu hướng phục hồi và tăng trưởng, thể hiện tiềm năng sinh lời bền vững từ các cổ phiếu đầu ngành. 

VFMVFA (Quỹ Đầu tư Năng Động Việt Nam)

Nguồn: VFMVFA:Quỹ Đầu tư Năng động Việt Nam (HOSE)

• VFMVFA là một quỹ cổ phiếu có chiến lược đầu tư năng động, tập trung vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao. Quỹ mở VFM này phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao và mục tiêu lợi nhuận dài hạn.
• Hiệu suất: Biểu đồ của Quỹ VFMVFA cho thấy quỹ đã trải qua một chu kỳ tăng trưởng mạnh mẽ, đạt đỉnh cao nhất, sau đó là một giai đoạn điều chỉnh sâu và kéo dài. Mặc dù có sự sụt giảm đáng kể sau khi đạt đỉnh, nhưng quỹ đã cho thấy dấu hiệu phục hồi ở phần cuối của biểu đồ. Điều này cho thấy quỹ có biên độ biến động lớn, thể hiện đặc điểm của một quỹ đầu tư có rủi ro và tiềm năng sinh lời cao.

VFMVFB (Quỹ Đầu tư Trái phiếu Việt Nam)

• VFMVFB là một quỹ trái phiếu, tập trung vào trái phiếu và các công cụ có thu nhập cố định. Đây là sản phẩm an toàn, ổn định, phù hợp với nhà đầu tư muốn bảo toàn vốn và nhận lợi tức đều đặn.
• Hiệu suất: Do là quỹ trái phiếu, VFMVFB có hiệu suất tương đối ổn định và ít biến động. Dựa trên thông tin từ báo cáo tài chính của DCVFM, giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ này thường tăng trưởng đều đặn qua thời gian, mang lại lợi nhuận ổn định cho nhà đầu tư. Điều này thể hiện đúng mục tiêu của quỹ là ưu tiên sự an toàn và bảo toàn vốn, thay vì tìm kiếm lợi nhuận đột biến.

Báo cáo từ DCVFM (Công ty quản lý quỹ)

• https://masvn.com/api/attachment/file/1613528907945-VFMVFB%E2%80%93FUNDPERFORMANCE.pdf
• https://masvn.com/api/attachment/file/1618201923013-VFMVFB%E2%80%93FUNDPERFORMANCE.pdf

Trang tài liệu chính thức: https://www.dragoncapital.com.vn/individual/report

VFMVF1 (Quỹ Đầu tư Cân bằng)

Nguồn: VFMVF1:Quỹ Đầu tư Chứng khoán Việt Nam (HOSE)

• VFMVF1 là một quỹ cân bằng, kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu, giúp cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Quỹ này thích hợp với những nhà đầu tư có chiến lược đầu tư vừa phải, không quá mạo hiểm nhưng vẫn có tiềm năng sinh lời tốt
• Dựa trên biểu đồ từ 2006 đến 2012, hiệu suất của Quỹ VFMVF1 có sự biến động mạnh. Quỹ đã đạt mức tăng trưởng ấn tượng trong giai đoạn đầu, chạm đỉnh vào khoảng năm 2008, sau đó giảm sâu và duy trì ở mức thấp trong nhiều năm. Điều này thể hiện đặc điểm của một quỹ cân bằng chịu ảnh hưởng lớn từ thị trường chứng khoán. Sau giai đoạn sụt giảm, quỹ có dấu hiệu phục hồi nhẹ vào cuối biểu đồ.

Bảng so sánh các quỹ VFM phổ biến

4. Cách Đầu Tư Quỹ Mở VFM

Để đầu tư vào quỹ mở VFM, bạn có thể thực hiện thông qua các đại lý phân phối chính thức của VFM. Đây là các bước hướng dẫn tổng quát:

Bước 1: Chọn đại lý phân phối

Bạn có thể lựa chọn một trong các đối tác phân phối của VFM, bao gồm các công ty chứng khoán và ngân hàng. Một số ví dụ điển hình bao gồm:

• Các công ty chứng khoán: SSI, VNDirect, FPT Securities (FPTS),…
• Các ngân hàng: Vietcombank, Techcombank, VPBank, Sacombank,…

Bước 2: Mở tài khoản đầu tư

Bạn cần mở một tài khoản đầu tư tại đại lý phân phối đã chọn. Quá trình này thường bao gồm việc điền thông tin cá nhân và định danh điện tử (eKYC) qua ứng dụng hoặc website của họ.

Bước 3: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ

Sau khi tài khoản được kích hoạt và nạp tiền, bạn có thể thực hiện lệnh mua chứng chỉ quỹ.

• Trên giao diện đầu tư, tìm kiếm mã quỹ VFM mà bạn muốn (ví dụ: VFMVF4, VFMVFA, VFMVFB…).
• Nhập số tiền muốn đầu tư và xác nhận giao dịch. Các thủ tục tiếp theo sẽ được đại lý phân phối xử lý.

5. Những lợi ích khi đầu tư quỹ mở VFM

• Chuyên nghiệp: Toàn bộ quá trình đầu tư được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia của VFM.
• Đa dạng hóa: Vốn của bạn được phân bổ vào nhiều loại tài sản, giảm thiểu rủi ro.
• Thanh khoản cao: Bạn có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ của VFM vào các ngày giao dịch.
• Minh bạch: Thông tin về hiệu suất và danh mục đầu tư của quỹ mở VFM được công khai rõ ràng

6. Kết luận

Quỹ mở VFM là một lựa chọn đầu tư thông minh và hiệu quả cho nhiều đối tượng, đặc biệt là những người bận rộn. Với danh mục sản phẩm đa dạng và đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm, VFM mang đến một kênh đầu tư đáng tin cậy. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ mở VFM và có thêm cơ sở để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Disclaimers: Bài viết chỉ mang tính tham khảo, không phải lời khuyên đầu tư. Bạn đọc nên chủ động tìm hiểu thêm thông tin từ những nguồn khác.