Chứng chỉ quỹ VCBF là gì? Có nên đầu tư vào Quỹ mở của Vietcombank? [2025]

Bạn muốn đầu tư an toàn, ít rủi ro và kỳ vọng tăng trưởng bền vững? Chứng chỉ quỹ VCBF của Vietcombank là lựa chọn lý tưởng. Cùng VNSC tìm hiểu chi tiết về quỹ mở của Vietcombank để đánh giá liệu đây có phải là kênh đầu tư an toàn và hiệu quả cho bạn không nhé!

1. Tổng quan về chứng chỉ quỹ VCBF

VCBF (Vietcombank Fund Management) là công ty quản lý quỹ liên doanh giữa Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Franklin Templeton Investments (FTI) – một trong những tập đoàn đầu tư toàn cầu có hơn 70 năm kinh nghiệm đến từ Mỹ. Được thành lập từ năm 2005, VCBF hiện là một trong những công ty quản lý tài sản lâu năm và có uy tín tại Việt Nam.

Khi bạn mua chứng chỉ quỹ VCBF, đội ngũ chuyên gia của họ sẽ thay mặt bạn lựa chọn tài sản, phân bổ vốn và điều chỉnh danh mục dựa trên các phân tích vĩ mô và xu hướng thị trường.

Điều này nghĩa là bạn không cần tự mình nghiên cứu, theo dõi thị trường hay mua bán cổ phiếu đầy rủi ro. Đầu tư qua VCBF giúp bạn tối ưu lợi nhuận và kiểm soát rủi ro tốt hơn nhờ sự quản lý chuyên nghiệp và chiến lược đa dạng hóa.

2. Ưu điểm nổi bật của chứng chỉ quỹ VCBF

Khi nhắc đến đầu tư tài chính, nhiều người sẽ nghĩ ngay đến cổ phiếu, bất động sản hay gửi tiết kiệm. Nhưng chứng chỉ quỹ mở lại có những lợi thế riêng biệt – đặc biệt là dành cho người mới hoặc không có thời gian theo dõi thị trường mỗi ngày.

• Quản lý chuyên nghiệp: Tài sản của quỹ được điều hành bởi các chuyên gia hàng đầu. Họ sẽ thay bạn làm mọi việc từ phân tích thị trường vĩ mô, chọn lọc cổ phiếu/trái phiếu, đến phân bổ vốn. Bạn không cần phân tích biểu đồ hay theo dõi bảng giá mỗi ngày. Giống như bạn “gửi tiền cho một đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp làm việc hộ”, mà vẫn có thể rút vốn linh hoạt.
• Đa dạng hóa rủi ro: Với chứng chỉ quỹ, bạn sẽ không “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Tiền của bạn được chia nhỏ và đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi…). Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động. Ví dụ: Nếu thị trường cổ phiếu giảm mạnh, phần đầu tư vào trái phiếu hoặc tiền mặt của quỹ sẽ giúp tổng giá trị không bị giảm quá sâu. Đây là lợi thế mà nhà đầu tư cá nhân tự giao dịch khó thực hiện được.
• Tính minh bạch và dễ tiếp cận: Chứng chỉ quỹ VCBF cung cấp thông tin rõ ràng về hiệu suất hoạt động, chiến lược đầu tư và danh mục tài sản. Báo cáo được cập nhật định kỳ và công bố công khai trên trang web của VCBF.
• Thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua/bán chứng chỉ quỹ tại các điểm giao dịch hoặc thông qua ngân hàng Vietcombank. Việc rút vốn linh hoạt, thường được xử lý trong vòng vài ngày làm việc.
• Chi phí hợp lý: So với nhiều hình thức đầu tư khác, phí quản lý của chứng chỉ quỹ VCBF khá cạnh tranh và minh bạch, phù hợp với cả nhà đầu tư nhỏ lẻ.
  

3. Các loại chứng chỉ quỹ VCBF hiện nay

Hiện tại, VCBF đang vận hành nhiều quỹ mở khác nhau, được thiết kế để phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư đa dạng của từng cá nhân. Dưới đây là một số sản phẩm tiêu biểu:

3.1. Quỹ đầu tư cổ phiếu VCBF-MGF (VCBF Mid-Cap Growth Fund)

Đây là quỹ tập trung đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu của các công ty có vốn hóa trung bình (Mid-Cap) với tiềm năng tăng trưởng vượt trội trong dài hạn. VCBF-MGF là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư muốn đón đầu xu hướng phát triển của các doanh nghiệp đang trên đà mở rộng quy mô.

• Chiến lược: Quỹ kết hợp cả chiến lược đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị. Các chuyên gia sẽ đánh giá cơ hội thị trường dài hạn và tính cạnh tranh của từng ngành để nhắm đến cổ phiếu của những công ty dẫn đầu hoặc có triển vọng vươn lên vị trí dẫn đầu trong tương lai, ngay cả khi chúng đang nằm trong rổ VNMIDCAP. Các yếu tố như chiến lược hoạt động, năng lực và phẩm chất của ban lãnh đạo cũng được xem xét kỹ lưỡng.
• Linh hoạt: Trong điều kiện thị trường biến động mạnh hoặc nền kinh tế có bất lợi, quỹ VCBF-MGF có thể linh hoạt chuyển sang nắm giữ tạm thời 100% tài sản dưới dạng tiền, các khoản tương đương tiền hoặc tài sản có thu nhập cố định với chất lượng tín dụng cao để bảo vệ tài sản nhà đầu tư.
• Lợi nhuận tham chiếu: Thay đổi của chỉ số VNMIDCAP trong cùng kỳ.
  • Giá trị NAV ngày 15/7/2025: 14,067.72 VND.

3.2. Quỹ đầu tư cân bằng VCBF-TBF (VCBF Tactical Balanced Fund)

VCBF-TBF là sự kết hợp hài hòa giữa cổ phiếu và trái phiếu, nhằm mục tiêu cân bằng giữa tăng trưởng vốn và sự ổn định. Quỹ này phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro vừa phải, mong muốn hưởng lợi từ sự đa dạng hóa danh mục.

• Mục tiêu: Mang đến cơ hội gia tăng lợi nhuận dài hạn thông qua tăng trưởng vốn gốc và thu nhập ổn định.
• Chiến lược linh hoạt: Quỹ đặc biệt linh hoạt trong việc áp dụng chiến lược đầu tư phòng thủ hoặc tăng trưởng để tận dụng mọi cơ hội tại từng thời điểm thị trường khác nhau. Trong điều kiện bình thường, quỹ sẽ đầu tư khoảng 50% giá trị tài sản ròng (NAV) vào cổ phiếu và 50% còn lại vào trái phiếu.
  • Giá trị NAV ngày 15/7/2025: 35,585.82 VND.

3.3. Quỹ trái phiếu VCBF-FIF (VCBF Fixed Income Fund)

Dành cho những ai đề cao sự an toàn và mong muốn có nguồn thu nhập định kỳ ổn định. Danh mục đầu tư của quỹ chủ yếu là các loại trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương và trái phiếu doanh nghiệp uy tín.

• An toàn và ổn định: Đội ngũ chuyên gia của VCBF-FIF sẽ đưa ra những chiến lược đầu tư phù hợp, được cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên nhận định về tình hình kinh tế vĩ mô, xu hướng lãi suất, yếu tố cơ bản của doanh nghiệp và dòng tiền.
• Chiến lược chi tiết:
  • Trái phiếu Chính phủ và tương đương: Tập trung quản lý kỳ hạn, lựa chọn trái phiếu dựa trên nhận định về xu hướng lãi suất và tính thanh khoản.
  • Trái phiếu doanh nghiệp: Phân tích kỹ lưỡng các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp để đầu tư vào trái phiếu của những tổ chức có tình hình tài chính lành mạnh, dòng tiền ổn định và yếu tố quản trị bền vững.
• Lợi nhuận tham chiếu: Lợi suất trái phiếu Chính phủ kỳ hạn 10 năm.

Tùy vào mục tiêu tài chính cụ thể, thời gian đầu tư dự kiến và mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân, nhà đầu tư có thể chọn sản phẩm chứng chỉ quỹ VCBF phù hợp để đạt được hiệu quả đầu tư cao nhất.

4. Hướng dẫn mua và đầu tư vào chứng chỉ quỹ VCBF

Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ VCBF được thiết kế rất đơn giản, ngay cả với người mới bắt đầu. Bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Đăng ký tài khoản đầu tư. Bạn có thể đăng ký trực tuyến một cách tiện lợi trên website chính thức của VCBF hoặc trực tiếp tại các điểm giao dịch của Vietcombank và các đối tác phân phối được ủy quyền. Hồ sơ cơ bản thường bao gồm CMND/CCCD và một số giấy tờ cá nhân cần thiết.

Bước 2: Chọn quỹ phù hợp. Dựa trên mục tiêu đầu tư cá nhân và khẩu vị rủi ro, hãy lựa chọn loại chứng chỉ quỹ VCBF phù hợp nhất với bạn. VCBF cung cấp thông tin chi tiết về từng quỹ, giúp bạn có đủ cơ sở để đưa ra quyết định đúng đắn.

• Lời khuyên: Đừng ngần ngại liên hệ với chuyên viên tư vấn của VCBF nếu bạn cần hỗ trợ trong việc lựa chọn quỹ.

Bước 3: Chuyển tiền và mua chứng chỉ quỹ. Sau khi tài khoản được kích hoạt, bạn chuyển tiền vào tài khoản giao dịch và tiến hành đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ mong muốn. Lệnh của bạn sẽ được xử lý vào ngày giao dịch kế tiếp.

Bước 4: Theo dõi hiệu suất quỹ. Bạn có thể dễ dàng theo dõi giá trị tài sản ròng (NAV) của chứng chỉ quỹ, các báo cáo tài chính và các chỉ số hiệu suất hoạt động trên website VCBF hoặc qua email định kỳ. Việc theo dõi thường xuyên giúp bạn nắm bắt được tình hình đầu tư của mình.

5. Những lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ VCBF

Mặc dù chứng chỉ quỹ VCBF là một lựa chọn đầu tư an toàn và hiệu quả, một chuyên gia tài chính luôn khuyến nghị nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố sau để đảm bảo thành công:

• Tầm nhìn đầu tư dài hạn:

Quỹ mở nói chung và chứng chỉ quỹ VCBF nói riêng không dành cho những nhà đầu tư “lướt sóng” tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Hiệu quả của hình thức đầu tư này thường thể hiện rõ nhất trong trung và dài hạn (từ 1 năm trở lên).

Ví dụ: Nếu bạn chỉ có nhu cầu sử dụng tiền trong vài tháng tới (ví dụ: mua sắm đồ dùng cá nhân), gửi tiết kiệm ngân hàng sẽ an toàn hơn. Nhưng nếu bạn có kế hoạch cho hưu trí trong 10-20 năm tới, hoặc tích lũy tiền cho con đi du học, đầu tư đều đặn hàng tháng vào quỹ VCBF có thể giúp bạn đạt được mục tiêu lớn hơn nhờ sức mạnh của lãi kép.

• Hiểu rõ chiến lược đầu tư của quỹ:

Mỗi quỹ có mục tiêu và chiến lược đầu tư riêng biệt. Việc hiểu rõ những điểm này sẽ giúp bạn chọn đúng sản phẩm phù hợp với kỳ vọng của mình và tránh những hiểu lầm không đáng có.

Ví dụ: Nếu bạn là người không chấp nhận rủi ro cao, việc chọn Quỹ Trái phiếu VCBF-FIF sẽ phù hợp hơn là Quỹ Cổ phiếu VCBF-MGF, dù Quỹ Cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn hơn.

• Rủi ro thị trường vẫn tồn tại:

Dù được quản lý bởi các chuyên gia hàng đầu, chứng chỉ quỹ VCBF vẫn chịu ảnh hưởng bởi diễn biến chung của thị trường tài chính. Do đó, bạn cần có tâm lý vững vàng trước những biến động ngắn hạn và không nên hoảng loạn khi thị trường có những điều chỉnh.

Ví dụ: Giá trị NAV của quỹ có thể giảm trong những giai đoạn thị trường chung đi xuống. Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư dài hạn, những giai đoạn giảm giá này có thể là cơ hội để mua thêm chứng chỉ quỹ với giá tốt, giống như việc mua hàng “sale” vậy.

• Theo dõi và điều chỉnh thường xuyên:

Nên định kỳ kiểm tra hiệu suất của quỹ và xem xét lại mục tiêu đầu tư của bản thân. Đừng ngại điều chỉnh danh mục đầu tư nếu cần thiết, đặc biệt khi mục tiêu tài chính của bạn thay đổi hoặc có những biến động lớn trên thị trường.

Ví dụ: Nếu bạn vừa có một khoản thu nhập bất ngờ, bạn có thể cân nhắc đầu tư thêm. Hoặc nếu mục tiêu tài chính của bạn đã đạt được, bạn có thể nghĩ đến việc rút một phần lợi nhuận để hiện thực hóa.

6. Kết luận

Với sự quản lý chuyên nghiệp, khả năng đa dạng hóa rủi ro và tiềm năng tăng trưởng ổn định dài hạn, chứng chỉ quỹ VCBF không chỉ giúp bạn bảo toàn và sinh lời cho tài sản mà còn là bước đi chiến lược, bền vững trên hành trình xây dựng tự do tài chính.