Quỹ SSI BF và những điều cần biết trước khi đầu tư

Hiện nay có rất nhiều loại hình quỹ đang được lưu hành trên thị trường và quỹ SSI BF chính là một trong số những quỹ nổi bật, được đánh giá cao với mức lợi nhuận ổn định, hấp dẫn. Vậy quỹ SSI BF là gì? Hiệu quả đầu tư cụ thể của quỹ ra sao? Bài viết dưới đây sẽ đem tới cho bạn đầy đủ những thông tin quan trọng về quỹ SSI BF mà bạn cần biết trước khi đầu tư.

Quỹ SSI BF là gì?

Quỹ SSI BF thuộc loại hình quỹ mở nội địa, dành cho các nhà đầu tư là cá nhân hoặc tổ chức trong nước và cả nước ngoài. Đây được đánh giá là quỹ an toàn và chỉ tập trung danh mục đầu tư vào các loại trái phiếu. 

Nếu bạn muốn tìm một quỹ đầu tư ít rủi ro vì lo ngại bị lỗ vốn thì quỹ SSI BF là lựa chọn bạn không thể bỏ qua. Lợi nhuận của SSI BF có thể sẽ thấp hơn những quỹ khác nhưng bù lại mức độ an toàn khi đầu tư lại cực kỳ cao. 

Quỹ quản lý bởi đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm, những người có thâm niên trong quản lý và đầu tư quỹ. Vì thế, nhà đầu tư có thể yên tâm khi chọn quỹ SSI BF. Bên cạnh đó, những công cụ hỗ trợ quản lý chuyên nghiệp trong phân tích, đánh giá và các chiến lược đầu tư tốt sẽ giúp mang đến thu nhập tốt cho người đầu tư.

quy-ssi-bf-la-gi

Một vài thông tin cụ thể hơn về quỹ bạn có thể tham khảo chi tiết như:

  • Tên gọi chính: Quỹ đầu tư trái phiếu SSI – Quỹ SSI BF
  • Loại hình quỹ: Quỹ đầu tư dạng mở hoạt động theo quy định của UBCKNN
  • Công ty quản lý quỹ: SSI
  • Kỳ hạn giao dịch: Mỗi ngày
  • Hạn thời gian giao lệnh giao dịch: 14:59 ngày T-1
  • Đại lý chuyển nhượng chính thức: VSDC – Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán VN.
  • Thời gian thành lập: 30/08/2017
  • Tỷ lệ giá trị rút vốn/ phiên giao dịch mức tối đa:  10%/ giá trị của tài sản ròng
  • Mức lợi nhuận mong muốn: Từ khoảng 9% – 10%/ năm
  • NAV/CCQ (ngày 20/12/2022): 13.401,97 VND

Những thông tin chung về quỹ SSI BF

Mục tiêu

Mục tiêu chính của quỹ SSI BF là tối ưu hóa mức lợi nhuận kỳ vọng cho các nhà đầu tư, dựa trên cơ sở vận dụng tốt nhất các cơ hội đầu tư vào những công cụ mang đến nguồn thu nhập cố định. Quỹ tập trung phân bổ vào các loại chứng khoán nợ và những công cụ tiền tệ thị trường tạo nên tốc độ tăng trưởng dài hạn, ổn định.

Chiến lược đầu tư

Để hoàn thành mục tiêu cụ thể của quỹ, nhà quản lý sẽ sử dụng những chiến lược đầu tư linh hoạt và đa dạng. Quỹ SSI BF có hướng đầu tư thông minh, đón đúng xu hướng của thị trường:

  • Tính ổn định cao: Những nhà quản lý quỹ đảm bảo tính ổn định theo chiến lược tập trung hoàn toàn 100% vào những loại tài sản có khả năng mang đến thu nhập cố định như: Tiền gửi tiết kiệm và chứng chỉ tiền gửi từ các ngân hàng. Danh mục sản phẩm đầu tư đều đến từ các công ty tài chính và các loại trái phiếu phát hành bởi doanh nghiệp uy tín. Đây đều là những mục đầu tư an toàn và ít rủi ro hơn so với khi đầu tư chứng khoán, cổ phiếu khác.
  • Chiến lược đầu tư chuyên nghiệp: Quỹ SSI BF có những nhà quản lý chuyên nghiệp, đủ khả năng theo dõi, phân tích thị trường chi tiết trước khi bắt đầu bất kỳ mục đầu tư nào. Lựa chọn các danh mục đầu tư đã qua sàng chọn, so sánh nhiều chỉ số để đảm bảo các tiêu chí của từng chiến lược khi đầu tư.
  • Hạn chế mức độ rủi ro: Các tài sản có mức giá trị biến động liên tục như các loại cổ phiếu, những hợp đồng tương lai, các quyền chọn sẽ không nằm trong danh mục đầu tư của quỹ. Yếu tố này quyết định đến tính an toàn và ổn định của quỹ SSI BF. Nhà đầu tư có thể yên tâm về tỉ lệ rủi ro thấp. Tuy nhiên, mức lãi cũng sẽ chỉ ở mức vừa phải.

chien-luoc-dau-tu-quy-ssi-bf

  • Phân bổ tài sản hợp lý: Phần lớn tài sản của quỹ sẽ được đầu tư vào tiền gửi, các chứng chỉ tiền gửi của ngân hàng và công ty tài chính đảm bảo uy tín cao. Phần khác được đầu tư vào trái phiếu do doanh nghiệp, tập đoàn hàng đầu phát hành. Những trái phiếu này có tính chặt chẽ về từng điều kiện, tài sản đảm bảo, khả năng bảo lãnh khi thanh toán và cam kết mua lại. Hơn nữa trái phiếu phải đáp ứng đủ các điều kiện được niêm yết trên sở giao dịch chứng khoán lớn nhất tại Hà Nội và TP HCM.
  • Đa dạng các ngành: Quỹ SSI BF sẽ không chỉ tập trung vào một ngành cố định mà đa dạng hóa hơn, bao gồm: ngành tài chính ngân hàng, ngành năng lượng, ngành bán lẻ, ngành khoáng sản và bất động sản.
  • Phân tích thị trường kỹ lưỡng: Trước khi bắt đầu, các chuyên gia của quỹ sẽ phân tích thị trường tổng quan vĩ mô, thực tế tình hình phát triển các ngành, đánh giá chi tiết kết quả hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp phát hành trái phiếu đang hướng đến. Những trái phiếu được sàng lọc cẩn thận, khớp theo các điều kiện về lợi nhuận, tài sản đảm bảo của doanh nghiệp đảm bảo theo yếu tố đầu tư an toàn và hiệu quả.

Phân bổ tài sản của quỹ SSI BF

Quỹ SSI BF có sự phân bổ tài sản an toàn, tập trung đầu tư vào những loại tín phiếu, các trái phiếu, các loại giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định. 

Tỷ lệ phân bổ tài sản của quỹ:

  • 59,3% cho trái phiếu
  • 37,8% cho chứng chỉ tiền gửi
  • Còn lại phân bổ vào tiền mặt

Mức đầu tư vào các loại tài sản này ở khoảng từ 80% trở lên trên tổng giá trị tài sản ròng của quỹ. Kỳ hạn của các danh mục trái phiếu mà quỹ đang đầu tư là kỳ hạn tổng hợp được đưa ra theo tỷ lệ phân bổ vốn vào nhóm tài sản có mức kỳ hạn dài và nhóm tài sản có mức kỳ hạn ngắn hơn, tính thanh khoản nhanh chóng hơn.

phan-bo-tai-san-quy-ssi-bf

Các thành viên lập quỹ và ngân hàng giám sát

Quỹ đầu tư trái phiếu SSI BF được thành lập bởi công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán SSI và 3 đối tác thành viên quan trọng khác trong quá trình phân phối chứng chỉ quỹ:

  • SSIAM – Công ty TNHH MTV có 100% vốn sở hữu bởi SSI 
  • FINCO – Công ty CP XD & TM FINCO VN 
  • TVS –  CTCP CK Thiên Việt

Ngoài ra, SSI BF còn được giảm sát bởi BIDV – Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển VN và được kiểm toán bởi EY – Công ty TNHH Ernst & Young VN.

Hiệu quả khi đầu tư quỹ SSI BF

Theo số liệu thống kê đến ngày 31/11/2022, hiệu quả đầu tư vào quỹ SSI BF sẽ thay đổi tùy theo từng kỳ hạn. Cụ thể: 

Kỳ Hạn 1 tháng 2 tháng 3 tháng 4 tháng 5 tháng 6 tháng Từ khi thành lập
NAV/CCQ 13.552 13.609 13.514 13.430 13.368 13.298 10.000
Tăng trưởng (%) -0.98% -1,72% -1,04% -0,41% 0,05% 0,58% 34,18%

Kể từ giữa năm 2020 cho đến cuối tháng 10/2022, quỹ SSI BF liên tục tăng trưởng, NAV tăng từ ngưỡng 11.500 đồng lên hơn 13.600 đồng. Tuy nhiên, từ cuối tháng 10 đến nay, do ảnh hưởng của thị trường, NAV của SSI BF đã có sự sụt giảm. Tính đến ngày 20/11, NAV/CCQ của SSI BF đạt mức 13.401,97đ. 

Có thể thấy, dù có sự sụt giảm nhưng rủi ro vẫn ở mức thấp, mức sụt giảm không nhiều, so với đầu tháng chỉ giảm 0,17%. Đáng lưu ý, so với thời điểm đầu năm 2022, NAV/CCQ của quỹ vẫn đạt mức dương. Đây là điểm sáng so với nhiều sản phẩm chứng khoán khác trong bối cảnh thị trường đang giảm điểm nặng nề kể từ đầu năm đến nay.

hieu-qua-dau-tu-quy-ssi-bf

Biểu phí giao dịch

Biểu phí của quỹ SSI BF được công khai minh bạch, cụ thể như sau:

  • Phí khi mới phát hành chứng chỉ quỹ: 0%
  • Phí chuyển nhượng/chuyển đổi: 0%
  • Phí dịch vụ phát hành cho nhà đầu tư định kỳ/định kỳ linh hoạt: 0%

Phí khi mua lại chứng chỉ quỹ:

  • Kỳ hạn nắm giữ dưới 1 tháng: 0.02%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 1 đến dưới 2 tháng: 0.08%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 2 đến dưới 3 tháng: 0.16%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 3 đến dưới 4 tháng: 0.07%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 4 đến dưới 5 tháng: 0.10%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 5 đến dưới 6 tháng: 0.12%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 6 đến dưới 7 tháng: 0.15%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 7 đến dưới 8 tháng: 0.17%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 8 đến dưới 9 tháng: 0.20%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 9 đến dưới 10 tháng: 0.22%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 10 đến dưới 11 tháng: 0.25%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 11 đến dưới 12 tháng: 0.27%
  • Kỳ hạn nắm giữ từ 12 đến dưới 24 tháng: 0.30%
  • Kỳ hạn nắm giữ trên 24T: Miễn phí 

Bên cạnh đó, các phí chuyển đổi quỹ, phí chuyển nhượng quỹ và phí phát hành trong chương trình SIP đầu tư theo định kỳ sẽ không phải mất phí. Nếu nhà đầu tư không giam gia SIP nữa sẽ tính chi phí rời là 0.75%.

bieu-phi-quy-ssi-bf

Quy định khi đầu tư quỹ SSI BF

Nhà đầu tư nên lưu ý thêm vào điều về quỹ đầu tư SSI BF trước khi bắt đầu để có hiệu quả tốt như mong muốn:

  • Mức đầu tư quỹ tối thiểu: 1.000.000 VND và số dư tối thiểu của mỗi tài khoản là 100 chứng chỉ quỹ.
  • Tần suất khi giao dịch: Hàng tháng hoặc hàng quý.
  • Ngày tiến hành giao dịch: Các ngày thường trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6 mỗi tuần.

Trên đây là một những thông tin chung về quỹ SSI BF cũng như các mục tiêu, chiến lược và hiệu quả đầu tư mang lại. Đây là loại hình được đánh giá là quỹ an toàn tốt và có khả năng sinh lời mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua. Hãy tham khảo ngay trước khi quyết định đầu tư quỹ nhé.

themes Điểm sức khỏe doanh nghiệp

Tải app để nắm bắt cơ hội đầu tư nhanh nhất của VNSC by Finhay

Xem thêm themes

Cổ phiếu được quan tâm nhất

Xem thêm arr

Định giá doanh nghiệp

Bộ thông tin theo từng doanh nghiệp được VNSC by Finhay phối hợp cùng các đối tác áp dụng công nghệ để xác định

  • Xác định nhóm doanh nghiệp có tăng trưởng bền vững
  • Dễ dàng ra quyết định với thông tin so sánh “Thị giá” - “Định giá” theo từng mã cổ phiếu
Khám phá ngay 
Safe-256
themes Điểm sức khỏe doanh nghiệp

Tải app để nắm bắt cơ hội đầu tư nhanh nhất của VNSC by Finhay

Xem thêm themes

Cổ phiếu được quan tâm nhất

Xem thêm arr

Nổi bật

Danh mục chứng khoán ký quỹ (Margin) tại VNSC by Finhay

Danh sách chứng khoán được giao dịch ký quỹ tại VNSC (Cập nhật tháng 06.2024) Tải về danh mục tại đây

themes VNSC By Finhay themes 02-06-2024 10:15:06

HayBond – Đầu tư an toàn, lợi nhuận hấp dẫn

Chính sách và mô tả sản phẩm dưới đây chỉ đúng ở thời điểm tháng 06/2024. Để nắm được thông tin cập nhật chính xác nhất về sản phẩm, vui …

themes VNSC By Finhay themes 01-06-2024 11:00:02

[Cảnh báo] Thận trọng với các hình thức lừa đảo giả mạo VNSC by Finhay

18/03/2024 Kính gửi Quý khách hàng, Hiện nay, chúng tôi đã ghi nhận một số trường hợp lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản qua hình thức chuyển khoản vào …

themes VNSC By Finhay themes 18-03-2024 11:24:37

CEO Chứng khoán Vina tham gia Hội nghị xúc tiến đầu tư tại Hàn Quốc cùng lãnh đạo UBCKNN

Ngày 07/3 vừa qua, tại Thủ đô Seoul, Hàn Quốc, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã tổ chức Hội nghị xúc tiến đầu tư với …

themes Nguyễn Hương Giang themes 11-03-2024 2:28:13

[Cảnh báo] Thận trọng với những trang web giả mạo Finhay và VNSC by Finhay

Nội DungQuỹ SSI BF là gì?Những thông tin chung về quỹ SSI BFMục tiêuChiến lược đầu tưPhân bổ tài sản của quỹ SSI BFCác thành viên lập quỹ và ngân …

themes VNSC by Finhay themes 30-01-2024 5:19:56

Ra mắt sản phẩm Hoàn tiền mua sắm trên VNSC by Finhay

Từ ngày 07/12/2023, sản phẩm Hoàn tiền mua sắm chính thức được ra mắt trên ứng dụng VNSC by Finhay. Nội DungQuỹ SSI BF là gì?Những thông tin chung về …

themes VNSC By Finhay themes 07-12-2023 10:52:24

VNSC CBTT Thông báo thay đổi nhân sự

Chi tiết theo file đính kèm

themes VNSC By Finhay themes 19-07-2024 9:06:40

[VNSC]_BÁO CÁO TÀI CHÍNH QÚY II/2024

Chi tiết theo file đính kèm

themes VNSC By Finhay themes 18-07-2024 4:52:36

Doanh thu BSR đạt 24.611 tỷ đồng trong quý II/2024

Trong quý II/2024, Lọc hóa dầu Bình Sơn mã chứng khoán BSR có bảo dưỡng tổng lần thứ 5 cho nhà máy Lọc dầu Dung Quất. Doanh thu ước tính …

themes VNSC by Finhay themes 18-07-2024 4:27:05

Bản tin chứng khoán ngày 18/07: VN-Index đảo chiều cuối phiên, khối ngoại mua ròng trở lại

Hôm nay, thị trường mở cửa khá ảm đạm do ảnh hưởng từ phiên bán tháo hôm qua. Chỉ số chung có lúc đã đánh rơi hơn 10 điểm. Tuy …

themes VNSC by Finhay themes 18-07-2024 4:08:37

Định giá doanh nghiệp

Bộ thông tin theo từng doanh nghiệp được VNSC by Finhay phối hợp cùng các đối tác áp dụng công nghệ để xác định

  • Xác định nhóm doanh nghiệp có tăng trưởng bền vững
  • Dễ dàng ra quyết định với thông tin so sánh “Thị giá” - “Định giá” theo từng mã cổ phiếu
Khám phá ngay 
Safe-256

Trải nghiệm đầu tư thông minh
cùng VNSC by Finhay

templates Quét mã để tải xuống
ứng dụng VNSC by Finhay