SSI VN30 là một chỉ số được rất nhiều các nhà đầu tư quan tâm nhờ có chiến lược đầu tư hợp lý, hiệu quả cao. Vậy SSI VN30 có danh mục đầu tư thế nào? Trong bài viết này, Chứng khoán Vina chia sẻ đến độc giả các thông tin quan trọng cần biết khi đầu tư quỹ SSI VN30.

Quỹ SSI VN30 là gì?

Quỹ SSI VN30 hay còn gọi là quỹ ETF SSIAM VN30, là một loại quỹ mở được thành lập bằng việc hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy chứng chỉ quỹ. Quỹ này hoạt động như một thước đo mô phỏng sự biến đổi của chỉ số VN30.

SSI VN30 là một quỹ dành cho các nhà đầu tư cá nhân trong nước và cả các nhà đầu tư nước ngoài. Đem tới cho người chơi nhiều cơ hội đầu tư tổng hợp với mức rủi ro thấp.

Các thông tin cơ bản về quỹ SSI VN30

• Mã giao dịch: FUESSV30
• Ngày thành lập: 22/07/2020
• Chỉ số mô phỏng: VN30-Index
• Tổng NAV: 70.249.915.149 đồng
• NAV/CCQ (13/12/2022): 13.009,24 đồng
• Chỉ số P/E: 8,78x
• Chỉ số P/B: 1,62x
• Số lượng CCQ đang lưu hành: 5.400.000 

Chỉ số tham chiếu

Chỉ số VN30 là một loại chỉ số bao gồm cổ phiếu của 30 Công ty được niêm yết trên sàn HOSE (tức Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh), có đủ tư cách tham gia vào Bộ chỉ số và các điều kiện sàng lọc. Chỉ số VN30 có giới hạn tỷ trọng vốn hóa đối với cổ phiếu đơn lẻ là 10% và nhóm cổ phiếu có liên quan là 15%.

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, chỉ số VN30 đại diện cho hơn 80% vốn hóa của thị trường. Nhóm VN30 được xem xét điều chỉnh theo thành phần các cổ phiếu 6 tháng/lần và khối lượng cổ phiếu tự do chuyển nhượng định kỳ 3 tháng/lần.

Mục tiêu của quỹ SSI VN30

SSI VN30 được thành lập vào ngày 22/07/2020 với mục tiêu đầu tư của là hướng tới đạt hiệu quả đầu tư và bám sát mức sinh lời thực tế của chỉ số tham chiếu VN30. Chỉ số VN30 là chỉ số được tính toán dựa trên lượng cổ phiếu free-float, thể hiện biến động giá cổ phiếu của các công ty niêm yết. 

Chiến lược phân bố tài sản

Mục tiêu bám sát chỉ số VN30 trong tất cả các giai đoạn là chiến lược đầu tư thụ động của quỹ SSI VN30. Quy tắc của SSI VN30 là không chủ động tìm kiếm tăng trưởng cao hơn chỉ số tham chiếu, cũng như không sử dụng các biện pháp phòng thủ khi thị trường chứng khoán biến động bất lợi.

Bằng việc đầu tư thụ động này, SSI VN30 có thể giảm chi phí hoạt động cho quỹ và duy trì tỷ lệ vòng quay danh mục thấp hơn các quỹ có chiến lược đầu tư chủ động.

Cơ cấu danh mục theo ngành (%NAV) đang được áp dụng của quỹ SSI VN30 cụ thể như sau:

Qua bảng cơ cấu phân bổ tài sản của SSI VN30 ta có thể thấy tài chính chiếm tỷ trọng cao nhất với 42,3%. Quỹ SSI VN30 đa dạng dạng mục, có tính thanh khoản cao hơn so với các quỹ ETF khác. Bởi chỉ số VN30 bao gồm tất cả các doanh nghiệp dẫn đầu ngành trên thị trường, có giá trị vốn hóa lớn.

Quỹ SSI VN30 sử dụng phương pháp mô phỏng toàn bộ. Đối với phương pháp này, SSI VN30 sẽ đầu tư vào toàn bộ hoặc gần như toàn bộ vào các cổ phiếu nằm trong rổ cổ phiếu VN30 và cam kết theo đúng tỷ trọng của các cổ phiếu trong rổ VN30. 

Khi chỉ số tham chiếu diễn ra sự thay đổi tại các kỳ xem xét định kỳ hoặc bất thường thì Quỹ sẽ tự động điều chỉnh tỷ trọng các mã và danh mục đầu tư tương ứng với sự thay đổi của chỉ số tham chiếu.

Các thành viên lập quỹ và đối tác

• Thành viên lập quỹ: SSI, MAS, BSC, KIS, VCSC, BVSC
• Ngân hàng giám sát: Hội sở chính Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam
• VSDC – Đại lý chuyển nhượng: Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam

Các loại phí

• Miễn phí với giá dịch vụ hoán đổi mua
• Với giá dịch vụ hoán đổi bán: Thành viên thành lập quỹ được miễn phí loại phí này. Các nhà đầu tư khác sẽ phải trả 0,1% giá trị bán lại. 
• Phí quản lý: 0,55%/năm

Hiệu quả đầu tư của SSI VN30

Với chiến lược đầu tư thụ động và mô phỏng hoàn toàn chỉ số VN30, quỹ SSI VN30 đang có xu hướng tăng trưởng ở thời điểm trong khoảng 4 tháng đầu năm 2022. Tuy nhiên theo số liệu thống kê từ đầu năm tới ngày 06/12/2022 tỷ lệ tăng trưởng quỹ SSI VN30 có xu hướng giảm.

Dữ liệu tổng hợp vào 06/12/202 NAV/CCQ giảm 31.68% so với hồi đầu năm và giảm 5,12% so với kỳ trước đó. 

Về tốc độ tăng trưởng, quỹ SSI VN30 có tỷ lệ tăng trưởng lên tới 30,09% kể từ khi thành lập. Tuy nhiên, từ đầu năm đến nay, do ảnh hưởng của thị trường chứng khoán, giá các mã cổ phiếu đều sụt giảm, tăng trưởng của quỹ đang ở mức âm (-30,72%). Do mô phỏng chỉ số VN30 nên SSI VN30 cũng sẽ chịu ảnh hưởng khi thị trường downtrend. 

Những lưu ý khi đầu tư vào quỹ SSI VN30

Ưu điểm khi đầu tư quỹ SSI VN30

• Chi phí đầu tư nhỏ: SSI VN30 là sản phẩm tài chính đầu tư với chi phí thấp trên thị trường nên người chơi có số vốn nhỏ và vừa  đều có thể tham gia. 
• Rủi ro của thấp: SSI VN30 tập trung phân bổ tài chính đa dạng của quỹ vào các mã cổ phiếu lớn nhằm phân tán những biến động lên xuống bất thường từ thị trường nên sẽ hạn chế được tối đa những nguy cơ tập trung do ngành nghề, lĩnh vực. 
• Lợi nhuận ổn định hơn ngân hàng: Với sự tăng trưởng của các doanh nghiệp trong rổ VN30, mua chứng chỉ quỹ SSI VN30 mang lại cơ hội đầu tư dài hạn cho các nhà đầu tư.
• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ SSI VN30 có tính thanh khoản cao nhất trong các quỹ vậy nên nhà đầu tư có thể thực hiện mua bán bất cứ khi nào trong ngày giao dịch.
• Miễn phí giao dịch mua: Người tham gia sẽ được miễn phí hoàn toàn các giao dịch mua khi đầu tư quỹ SSI VN30. Phí giao dịch bán lại 0.1% áp dụng cho các nhà đầu tư khác ngoài thành viên thành lập quỹ.

Những rủi ro phải đối mặt khi đầu tư SSI VN30

Dù quỹ SSI VN30 nhiều ưu điểm, tuy nhiên nhà đầu tư cũng cần chú ý tới một số hạn chế sau:

• Rủi ro do thị trường: Rủi ro này phát sinh khi thị trường chứng khoán có sự suy giảm từng phần hay toàn bộ trong một khoảng thời gian. Loại rủi ro này dẫn tới sự suy giảm giá trị của toàn bộ thị trường cũng như sự sụt giảm mạnh giá trị của chỉ số tham chiếu.
• Rủi ro do đầu tư ngắn hạn: SSI VN30 là chỉ số có tỷ lệ tăng trưởng chậm, mức độ lợi nhuận ổn định nhưng thấp. Vậy nên SSI VN30 sẽ không dành cho những nhà đầu tư lướt sóng.
• Các rủi ro khác bất khả kháng: Đây là những rủi ro khi các sự kiện không thể lường trước được xảy ra như dịch bệnh, thiên tai hoặc các vấn đề về trục trặc hệ thống thông tin.

Quỹ SSI VN30 mang đến nhiều cơ hội đầu tư sinh lời hấp dẫn cho người trẻ với mức độ rủi ro thấp. Các nhà đầu tư cần cập nhật thông tin về quỹ, đánh giá hiệu quả đầu tư, phân bổ tài sản của quỹ để có cái nhìn chính xác về quỹ SSI VN30. Hy vọng những chia sẻ trên đây của Chứng khoán Vina sẽ giúp bạn đọc hiểu về SSI VN30 và có lựa chọn đầu tư phù hợp.