Tìm hiểu về quỹ VNFin Lead – Có nên đầu tư không?

VNFin Lead là quỹ đầu tư ra đời muộn hơn nhưng vẫn nhận được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Vậy quỹ VNFin Lead là gì? Có nên đầu tư không? Cùng Chứng khoán VINA tìm hiểu về mục tiêu, chiến lược, danh mục đầu tư và hiệu quả hoạt động của quỹ này trong bài viết dưới đây.

VNFin Lead là gì?

VNFin Lead là quỹ hoán đổi danh mục thuộc CTCP Chứng khoán SSI. Quỹ được thành lập vào ngày 24/2/2020. Đây là quỹ hoán đổi danh mục mô phỏng theo chỉ số VNFin Lead duy nhất tại Việt Nam tính đến thời điểm hiện tại.

Quy-vnfin-lead

VNFin Leaf được niêm yết trên sàn HoSE và ngày giao dịch đầu tiên là 18/3/2020. Một số thông tin chung về quỹ này như sau:

  • Tên: Quỹ ETF SSIAM VNFin Lead
  • Mã giao dịch: FUESSVFL
  • Loại hình hoạt động quỹ: Quỹ hoán đổi danh mục ETF
  • Công ty quản lý: Công ty TNHH quản lý quỹ SSI
  • Ngân hàng giám sát: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Vietcombank.
  • NAV/CCQ (VND): 14.787,55 

Thông tin chung về quỹ VNFin Lead 

Phân tích mục tiêu, chiến lược, công ty thành lập, thành viên quản lý và ngân hàng giám sát giúp nhà đầu tư đánh giá được mức độ uy tín và an toàn của quỹ đầu tư. Những thông tin chung về quỹ ETF SSIAM VNFin Lead dưới đây sẽ giúp bạn có thêm lựa chọn đầu tư phù hợp nhất:

Mục tiêu và chiến lược

Về mục tiêu, ETF SSIAM VNFin Lead hướng tới sự đầu tư hiệu quả với tỷ suất sinh lời gần đúng nhất với chỉ số VNFin Lead, tương ứng với từng giai đoạn thực tế. Danh mục đầu tư của quỹ được điều chỉnh sao cho mô phỏng gần đúng nhất với những biến động của chỉ số này.

Về chiến lược, quỹ áp dụng phương pháp đầu tư thụ động, thay đổi theo chỉ số VNFin Lead thực tế. Tỷ lệ vòng quay danh mục đầu tư luôn được duy trì ở mức thấp hơn các quỹ chủ động. Vì vậy, quỹ sẽ không thực hiện phòng thủ khi thị trường đi xuống, cũng không tìm kiếm lợi nhuận cao khi thị trường đang lên, mọi thay đổi để xuôi theo chỉ số VNFin Lead.

Muc tieu va chien luoc

Nói đến chỉ số tham chiếu VNFin Lead, đây là chỉ số được tạo lập và kiểm soát bởi Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.HCM – HoSE. Chỉ số này được tổng hợp từ các chỉ số giá của tối thiểu 10 cổ phiếu dẫn đầu ngành tài chính Việt Nam. Danh sách cổ phiếu này có tên chính thức là Vietnam Leading Financial.

Chính vì vậy, chỉ số VNFin Lead đại diện cho 25% vốn hóa trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Thời gian chuyển nhượng, thay đổi danh mục cổ phiếu thường từ 3 – 6 tháng/lần.

Thành viên thành lập

Thành viên thành lập đóng vai trò đảm bảo sự chuyên nghiệp, uy tín và an toàn của một quỹ đầu tư. Nhà đầu tư luôn phải tìm hiểu thông tin này trước khi đưa ra quyết định để bảo vệ quyền lợi cho mình. Qũy VNFin Lead được thành lập bởi 5 công ty lớn trong ngành tài chính tại Việt Nam, gồm:

  • CTCP Chứng khoán SSI
  • Công ty Chứng khoán Mirae Asset
  • Công ty Chứng khoán BIDV
  • Công ty Chứng khoán Bản Việt
  • Công ty Chứng khoán Kis Việt Nam.

Thành viên ban đại diện quỹ bao gồm:

  • Bà Tô Minh Hương là Thành viên độc lập
  • Ông Bùi Ngọc Bình là Thành viên độc lập và Chủ tịch ban đại diện
  • Bà Nguyễn Thị Hồng Hải là Thành viên.

Thành viên trong ban điều hành quỹ bao gồm:

  • Ông Nguyễn Kỳ Minh là Giám đốc đầu tư
  • Ông Nguyễn Trọng Hùng là Chuyên viên đầu tư.

Phân bố tài sản

Tài sản quỹ chủ yếu phân bố trong lĩnh vực ngân hàng (chiếm tới hơn 80%), sau đó tới chứng khoán, bảo hiểm, tiền và tương đương tiền. Cụ thể như hình dưới đây.

Phan-bo-tai-san

Ngân hàng giám sát

Quỹ ETF SSIAM VNFin Lead được thành lập và hoạt động dưới sự giám sát của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Vietcombank. Đây là ngân hàng lớn và uy tín hàng đầu Việt Nam hiện nay. 

Danh mục cổ phiếu VINFIN LEAD

Danh mục đầu tư quyết định trực tiếp tới hiệu quả đầu tư của quỹ. Tìm hiểu danh mục đầu tư giúp đánh giá được tính an toàn và tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong tương lai. Các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ tương ứng với cổ phiếu trong chỉ số VNFin Lead.

Tiêu chí lựa chọn

Như đã biết, những cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ ETF SSIAM VNFin Lead đều là cổ phiếu đang dẫn đầu thị trường tài chính. Do vậy, nó luôn được cập nhật và thay đổi theo diễn biến thị trường. Những cổ phiếu được chọn phải đáp ứng điều kiện và tiêu chí sàng lọc dưới đây.

Về tư cách tham gia, các cổ phiếu phải đáp ứng những điều kiện sau:

  • Cổ phiếu phải thuộc danh mục chỉ số ngành tài chính VNAllShare Financials Index – VNFIN.
  • Trong BCTC gần nhất, Lãi suất sau thuế (LNST) không âm.
  • Trường hợp cổ phiếu thuộc ngành tài chính nhưng không thuộc danh sách VNFIN phải đáp ứng điều kiện gồm:
    • Cổ phiếu đã được niêm yết và giao dịch trên sàn HoSE ít nhất 3 tháng.
    • BCTC gần nhất có LNST không âm.
    • Cổ phiếu không bị cảnh báo, kiểm soát hay tạm ngừng giao dịch trong vòng 3 tháng.
    • Tỷ lệ Free-float (chuyển nhượng tự do) tối thiểu là 10%. Nếu tỷ lệ này dưới 10% thì giá trị vốn hóa phải đạt tối thiểu 2.500 tỷ đồng.

Về định lượng, cổ phiếu phải đáp ứng các điều kiện về vốn hóa và thanh khoản như sau:

  • Cổ phiếu phải có giá trị giao dịch tối thiểu 10 tỷ đồng.
  • Tỷ suất quay vòng vốn của cổ phiếu là 0,1%.
  • Tỷ trọng vốn hóa được giới hạn ở mức 15%.

Các cổ phiếu trong danh mục 2022

Danh sách cổ phiếu trong rổ chỉ số VNFin Lead có tối thiểu 10 cổ phiếu và không giới hạn số lượng. Thông thường, danh sách này được tái cơ cấu vào thứ Hai tuần thứ ba của tháng 1 và tháng 7 hàng năm. 

Qũy VNFin Lead áp dụng phương pháp mô phỏng toàn bộ. Nghĩa là, quỹ sẽ đầu tư vào tất cả các cổ phiếu trong rổ và theo đúng tỷ trọng tương ứng. Khi chứng khoán trong rổ thay đổi, quỹ sẽ điều chỉnh số lượng và tỷ trọng theo.

Tính đến đầu tháng 12/2022, danh mục cổ phiếu và tỷ trọng mỗi cổ phiếu như sau:

Mã cổ phiếu Tỷ lệ
ACB 7,30%
BID 0,30%
BVH 0,30%
CTG 3,10%
EIB 0,40%
HDB 2,40%
LPB 1,90%
MBB 10,50%
MSB 2,10%
OCB 0,60%
SSB 2,40%
SSI 7,80%
STB 13,50%
TCB 14,70%
TPB 2,10%
VCB 2,80%
VCI 1,10%
VIB 1,20%
VND 3,90%
HCM 14,30%
VPB 0,50%
SHB 5,20%

Có nên đầu tư vào VNFin Lead không?

Để xác định có nên đầu tư vào quỹ này không, nhà đầu tư cần xem xét hiệu quả đầu tư trong thời gian gần nhất (tính đến ngày 12/12/2022):

NAV/CCQ (đồng) Tăng trưởng (%)
1 năm 2 năm Từ đầu năm Từ khi thành lập
QUỸ ETF SSIAM VNFIN LEAD 14.714,37 -30,08 20,89 -32,72 47,14
Chỉ số VNFINLEAD 17,85 17,85 17,85 41,75
Chỉ số VNINDEX -28,35 1,14 -30,52 15,24

Dựa vào bảng trên có thể thấy, quỹ VNFin Lead có mức tăng trưởng ấn tượng kể từ khi thành lập. Tuy nhiên, quỹ này lại đang tăng trưởng âm tính từ đầu năm đến nay. Điều này là do ảnh hưởng của thị trường, chỉ số VNINDEX giảm nên danh mục đầu tư của quỹ cũng bị ảnh hưởng theo. Nhiều chuyên gia nhận định thị trường sẽ khôi phục và tăng trưởng trong thời gian tới.

hieu-qua-dau-tu-quy-vnfin-lead

Lưu ý khi đầu tư vào quỹ VNFin Lead

Khi đầu tư vào quỹ VNFin Lead, nhà đầu tư cần lưu ý về biểu phí giao dịch, mức đầu tư tối thiểu, tần suất giao dịch và công ty kiểm toán.

Các loại phí

Qũy VNFin Lead có mức phí giao dịch tương đối thấp so với các quỹ khác, cụ thể như sau:

  • Giá dịch vụ hoán đổi mua: 0%
  • Giá dịch vụ hoán đổi bán: Miễn phí đối với Thành viên lập quỹ và tính 0,1% giá trị bán đối với Nhà đầu tư khác.

Mức đầu tư tối thiểu

Một ưu điểm khác của quỹ là không giới hạn mức đầu tư tối thiểu, nhà đầu tư nào cũng có thể tham giao dù có ít vốn. Tuy nhiên, giới hạn giao dịch còn phụ thuộc vào quy định của sàn giao dịch nhà đầu tư tham gia. Nhà đầu tư nên tìm hiểu rõ những quy định này trước khi mua/bán chứng chỉ quỹ.

Tần suất giao dịch

Quy định về tần suất giao dịch hoán đổi của quỹ như sau:

  • Lệnh hoán đổi mua thấp nhất: 01 lô đơn vị quỹ (tương đương 100.000 đơn vị quỹ)
  • Lệnh hoán đổi bán thấp nhất: 01 lô đơn vị quỹ (tương đương 100.000 đơn vị quỹ)
  • Ngày giao dịch: Hàng ngày (ngày thứ T)
  • Thời gian nhận lệnh cuối cùng của thành viên lập quỹ: 14:40 giờ ngày T

Muc dau tu toi thieu

Công ty kiểm toán

Để đảm bảo sự minh bạch trong quy trình hoạt động và lập BCTC, quỹ thực hiện đồng thời kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập. Công ty kiểm toán của quỹ chính là Ernst & Young Việt Nam – 1 trong 4 công ty kiểm toán lớn nhất thế giới.

Trên đây là những thông tin cơ bản về mục tiêu, chiến lược, danh mục đầu tư và hiệu quả hoạt động của quỹ VNFin Lead. Gần đây có nhiều thông tin không tốt về việc đầu tư chứng chỉ quỹ trên thị trường khiến giá sụt giảm mạnh Tuy nhiên, không phải tất cả chứng chỉ quỹ đều như vậy. Nếu biết cách lựa chọn, đây chính là cơ hội để nhà đầu tư mua được chứng chỉ quỹ tốt với giá thấp. Chúc nhà đầu tư thành công!

themes Điểm sức khỏe doanh nghiệp

Tải app để nắm bắt cơ hội đầu tư nhanh nhất của VNSC by Finhay

Xem thêm themes

Cổ phiếu được quan tâm nhất

Xem thêm arr

Định giá doanh nghiệp

Bộ thông tin theo từng doanh nghiệp được VNSC by Finhay phối hợp cùng các đối tác áp dụng công nghệ để xác định

  • Xác định nhóm doanh nghiệp có tăng trưởng bền vững
  • Dễ dàng ra quyết định với thông tin so sánh “Thị giá” - “Định giá” theo từng mã cổ phiếu
Khám phá ngay 
Safe-256
themes Điểm sức khỏe doanh nghiệp

Tải app để nắm bắt cơ hội đầu tư nhanh nhất của VNSC by Finhay

Xem thêm themes

Cổ phiếu được quan tâm nhất

Xem thêm arr

Nổi bật

Danh mục chứng khoán ký quỹ (Margin) tại VNSC by Finhay

Danh sách chứng khoán được giao dịch ký quỹ tại VNSC (Cập nhật tháng 06.2024) Tải về danh mục tại đây

themes VNSC By Finhay themes 02-06-2024 10:15:06

HayBond – Đầu tư an toàn, lợi nhuận hấp dẫn

Chính sách và mô tả sản phẩm dưới đây chỉ đúng ở thời điểm tháng 06/2024. Để nắm được thông tin cập nhật chính xác nhất về sản phẩm, vui …

themes VNSC By Finhay themes 01-06-2024 11:00:02

[Cảnh báo] Thận trọng với các hình thức lừa đảo giả mạo VNSC by Finhay

18/03/2024 Kính gửi Quý khách hàng, Hiện nay, chúng tôi đã ghi nhận một số trường hợp lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản qua hình thức chuyển khoản vào …

themes VNSC By Finhay themes 18-03-2024 11:24:37

CEO Chứng khoán Vina tham gia Hội nghị xúc tiến đầu tư tại Hàn Quốc cùng lãnh đạo UBCKNN

Ngày 07/3 vừa qua, tại Thủ đô Seoul, Hàn Quốc, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã tổ chức Hội nghị xúc tiến đầu tư với …

themes Nguyễn Hương Giang themes 11-03-2024 2:28:13

[Cảnh báo] Thận trọng với những trang web giả mạo Finhay và VNSC by Finhay

Nội DungVNFin Lead là gì?Thông tin chung về quỹ VNFin Lead Mục tiêu và chiến lượcThành viên thành lậpPhân bố tài sảnNgân hàng giám sátDanh mục cổ phiếu VINFIN LEADTiêu chí …

themes VNSC by Finhay themes 30-01-2024 5:19:56

Ra mắt sản phẩm Hoàn tiền mua sắm trên VNSC by Finhay

Từ ngày 07/12/2023, sản phẩm Hoàn tiền mua sắm chính thức được ra mắt trên ứng dụng VNSC by Finhay. Nội DungVNFin Lead là gì?Thông tin chung về quỹ VNFin …

themes VNSC By Finhay themes 07-12-2023 10:52:24

Cập nhật lợi nhuận quý 2/2024: Tăng trưởng vượt xa quý 1, bất động sản hồi phục đáng kể

Cập nhật tổng lợi nhuận sau thuế quý II/2024 của 482 doanh nghiệp đã công bố tăng 20,8% so với cùng kỳ năm ngoái, cao hơn mức tăng trưởng quý …

themes VNSC by Finhay themes 24-07-2024 4:27:11

Bản tin chứng khoán ngày 24/07: Chấm dứt chuỗi 3 phiên giảm điểm, VN-Index hồi phục trở lại

Hôm nay, thị trường chung đã có phần tích cực hơn. Nhiều nhóm ngành đã xuất hiện sắc xanh trở lại. Sự hồi phục này đã chấm dứt chuỗi 3 …

themes VNSC by Finhay themes 24-07-2024 4:00:32

Triển vọng cổ phiếu ngành thép năm 2024

Ghi nhận doanh nghiệp ngành thép đã có những tăng trưởng đáng kể trong 6 tháng đầu năm 2024. Mức định giá hiện tại được cho là đã phản ánh …

themes VNSC by Finhay themes 23-07-2024 4:55:09

Bản tin chứng khoán ngày 23/07: Thị trường tiếp tục giảm sâu, cổ phiếu vừa và nhỏ bị bán mạnh

Nhịp giảm điểm vẫn chưa kết thúc trong ngày hôm nay. Thị trường chung mở cửa tương đối giằng co, VN-Index không lùi sâu ngay lập tức mà chỉ dao …

themes VNSC by Finhay themes 23-07-2024 3:37:55

Định giá doanh nghiệp

Bộ thông tin theo từng doanh nghiệp được VNSC by Finhay phối hợp cùng các đối tác áp dụng công nghệ để xác định

  • Xác định nhóm doanh nghiệp có tăng trưởng bền vững
  • Dễ dàng ra quyết định với thông tin so sánh “Thị giá” - “Định giá” theo từng mã cổ phiếu
Khám phá ngay 
Safe-256

Trải nghiệm đầu tư thông minh
cùng VNSC by Finhay

templates Quét mã để tải xuống
ứng dụng VNSC by Finhay