Altcoin là gì? Có nên đầu tư vào Altcoin không?

Altcoin được xem là một thị trường tiềm năng cho các nhà giao dịch kiếm lời nếu họ có khả năng nắm bắt thời điểm đúng. Thuật ngữ này có thể không xa lạ với các nhà đầu tư, nhưng không phải ai cũng hiểu rõ ý nghĩa chính xác của nó. Bài viết dưới đây của VNSC sẽ giải thích về Altcoin là gì và cách đầu tư hiệu quả vào loại tiền kỹ thuật số này.

Altcoin là gì?

Altcoin là thuật ngữ kết hợp từ “Alt” (tức là thay thế) và “Coin” (tức là tiền), chỉ đến các loại tiền điện tử không phải là Bitcoin. Đơn giản, trên thị trường tiền điện tử, có hai loại chính là Bitcoin và Altcoin. Các đồng tiền không phải là Bitcoin, như Ethereum (ETH), Solana (SOL), Axie Infinity (AXS), được phân loại là Altcoin. Theo số liệu từ CoinMarketCap, vào tháng 2/2022, đã có khoảng 17.642 loại tiền điện tử được ghi nhận trên toàn cầu và con số này tiếp tục tăng lên mỗi ngày, minh chứng cho sự đa dạng và sự phát triển không ngừng của thị trường tiền điện tử.

04 Dạng Altcoin bạn cần biết

Khi nhà đầu tư đã nắm được khái niệm về Altcoin, thường xuất hiện câu hỏi: Altcoin bao gồm những đồng tiền điện tử nào? Tùy thuộc vào tính chất và mục đích sử dụng, Altcoin được phân loại thành bốn nhóm chính sau:

Coin nền tảng

Coin nền tảng là những đồng tiền được phát hành trên các blockchain riêng biệt. Đa số Altcoin được tạo ra từ mã nguồn của Bitcoin và sử dụng quy trình khai thác tương tự, thường là Proof of Work. Mỗi Coin nền tảng mang đến chức năng và mục tiêu cụ thể của mình. Quá trình tạo ra Altcoin thường liên quan đến việc giải câu đố đồng thuận, nơi các miners sử dụng máy đào để giải một câu đố và nhận được phần thưởng. Ví dụ về những đồng nổi tiếng trong nhóm này là Dash, Monero (XMR), Litecoin (LTC), và Zcash.

Ngày nay, một số đồng coin đã chuyển từ Proof of Work sang các phương pháp khác như Proof of Stake, Delegated Proof of Stake, hoặc Proof of Authority để khắc phục nhược điểm của Blockchain 1.0.

Stablecoin

Trong khi thị trường tiền điện tử thường xuyên trải qua biến động lớn, Stablecoin được thiết kế để duy trì mức giá ổn định. Đây là những đồng tiền có khả năng giữ giá ổn định, trái ngược với những đồng như Ether (ETH), Bitcoin (BTC) hay Dogecoin (DOGE) có biến động cao. Giá của Stablecoin thường theo sát giá của tiền pháp định hoặc một loại tài sản cụ thể, và chúng đều không phụ thuộc vào bất kỳ ngân hàng trung ương nào.

Stablecoin như USDT, USDC, hoặc BUSD cung cấp khả năng chuyển đổi giá trị với chi phí thấp, giúp người dùng dễ dàng tham gia hoặc thoát khỏi biến động của thị trường tiền điện tử. Sử dụng Stablecoin là một cách hiệu quả để thực hiện thanh toán hàng ngày mà vẫn duy trì được sự ổn định.

Token chứng khoán

Token chứng khoán, hay Security Token, là một loại tài sản kỹ thuật số được phát hành trên một blockchain và đại diện cho cổ phiếu tại thị trường chứng khoán cơ sở. Một cách đơn giản, Token chứng khoán là biểu hiện số hóa của cổ phiếu trên mạng blockchain, nơi mà nhà đầu tư giữ tài sản dưới dạng cổ phiếu, trái phiếu, hoặc quyền sở hữu.

Giá trị của cổ phiếu cơ sở là mốc quan trọng xác định giá trị của Token chứng khoán tương ứng. Khi giá trị cổ phiếu cơ sở tăng, giá của Token chứng khoán cũng tăng theo và ngược lại. Các phương pháp phát hành Token chứng khoán bao gồm Initial Exchange Offerings (IEO) hoặc Security Token Offerings (STO), đây là những cách thường được áp dụng để triển khai Token chứng khoán.

Ultility token

Token tiện ích, hay Utility Token, mang lại cho người sở hữu các quyền lợi và tiện ích liên quan đến dự án hiện tại hoặc trong tương lai. Thông thường, các đợt ICO (Initial Coin Offering) là thời điểm mà Utility Token được phát hành cho người dùng.

Công ty và các chủ dự án thường sử dụng Utility Token như một cách để thu hút sự chú ý và quan tâm đối với dịch vụ và sản phẩm của họ. Những Token này được tích hợp và tạo ra giá trị trong hệ sinh thái blockchain. Khác biệt với Token chứng khoán, Token tiện ích không mang lại quyền sở hữu cổ phần trong công ty. Nó đem lại nhiều giá trị khác, nhưng do không phải chịu sự quản lý của pháp luật, Token tiện ích thường tạo ra rủi ro cho những vấn đề như lừa đảo hoặc các dự án ma, có thể dẫn đến việc giảm giá trị hoặc thiệt hại cho nhà đầu tư.

Thời điểm vàng đầu tư thị trường Altcoin

Khi quyết định tham gia thị trường Altcoin, việc hiểu về khái niệm “mùa Altcoin” và cách xác định nó là rất quan trọng. Altcoin Season là thời kỳ vàng cho những nhà đầu tư Altcoin, được đặt tên theo hiện tượng này là mùa Altcoin.

Altcoin Season là gì?

Như vậy, mùa Altcoin là gì? Đây là giai đoạn mà nhiều đồng Altcoin cùng lúc trải qua giai đoạn tăng giá mạnh, thậm chí có những tăng trưởng đáng kể lên đến nhân đôi hoặc nhân ba về giá trị, và đôi khi còn tăng lên gấp mười trong vài tuần. Một ví dụ tiêu biểu là mùa Altcoin trong tháng 09/2017, khi chỉ cần mua một đồng tiền điện tử nào đó trong khoảng thời gian này, tài sản của các nhà đầu tư đã tăng vọt.

Điều này là do sự tập trung lớn từ cộng đồng đầu tư, sự quan tâm tăng cao đồng loạt đối với nhiều Altcoin, và có thể là do các sự kiện hoặc tin đồn tích cực. Để xác định mùa Altcoin, nhà đầu tư thường quan sát các biểu đồ giá, theo dõi sự chuyển động của thị trường và đánh giá tâm lý thị trường để có cái nhìn tổng quan về xu hướng chung. Việc nhận biết mùa Altcoin có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh về thời điểm mua và bán trong thị trường Altcoin.

Dấu hiệu nhận biết Altcoin Season

• Số lượng lớn Altcoin chạm đáy chu kỳ

Một dấu hiệu quan trọng là khi nhiều Altcoin chạm đáy của chu kỳ tăng giảm. Mọi đồng tiền ảo đều tuân theo các chu kỳ và sau khi chạm đáy, xu hướng tiếp theo thường là chu kỳ tăng. Khi kết hợp với các yếu tố thị trường khác, việc Altcoin chạm đáy có thể báo hiệu sự quay trở lại của xu hướng giá, thậm chí là việc thiết lập những kỷ lục mới.

• Bitcoin tạo đáy

Bitcoin, với hơn 60% thị trường, đóng vai trò lớn trong xác định chu kỳ của Altcoin. Mùa Altcoin thường bắt đầu khi Bitcoin chạm đáy và bắt đầu tăng trưởng lại. Khi đó, nhiều nhà đầu tư sẽ chuyển sự quan tâm của họ từ Bitcoin sang Altcoin.

• Bitcoin Dominance

Đây là chỉ số thể hiện sự “thống trị” của Bitcoin trong thị trường. Khi dominance của Bitcoin giảm, đây là dấu hiệu tích cực cho sự lên ngôi của Altcoin. Giảm Bitcoin Dominance chứng tỏ Altcoin đang chiếm lĩnh vốn hóa thị trường, là dấu hiệu mùa Altcoin.

Khi Bitcoin Dominance giảm, và tổng giá trị thị trường tăng, đây là dấu hiệu rõ ràng cho việc Altcoin chuẩn bị bước vào những giai đoạn breakout lịch sử.

• Các dấu hiệu khác

Ngoài các chỉ báo kỹ thuật, quan trọng là theo dõi các yếu tố như sự đổi mới công nghệ, tình hình kinh tế, và các thông tin xã hội để hiểu rõ hơn về tiềm năng tăng trưởng của Altcoin. Sự nhạy bén đối với tâm lý và hành vi của nhà đầu tư cũng là một yếu tố quan trọng khi đánh giá mùa Altcoin.

Nên hay không nên đầu tư vào Altcoin?

Nhận định từ các chuyên gia cho thấy, nếu cơ hội đầu cơ của Bitcoin là lớn, thì Altcoin còn có tiềm năng khả quan hơn. Mặc dù việc sở hữu vốn lớn khiến lợi nhuận từ Bitcoin không dễ nhân lên nhanh chóng, nhưng Altcoin có khả năng mang lại lợi nhuận gấp năm hoặc gấp mười trong khoảng thời gian ngắn.

Tuy nhiên, quyết định đầu tư vào Altcoin cũng đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng. Để đưa ra quyết định có nên đầu tư vào Altcoin hay không, bạn cần phải hiểu rõ ưu và nhược điểm của loại tiền điện tử này.

Ưu điểm của Altcoin

• Khắc phục các nhược điểm của Bitcoin: Altcoin, ra đời sau Bitcoin, có cơ hội khắc phục nhược điểm của Bitcoin như chi phí giao dịch thấp hơn, tốc độ giao dịch nhanh hơn, cũng như khả năng ứng dụng cao hơn.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Altcoin mang đến sự đa dạng hóa cho nhà đầu tư, giúp họ có nhiều lựa chọn ngoài Bitcoin. Sự chọn lựa cẩn thận với một số Altcoin tiềm năng có thể mang lại lợi nhuận lớn.
• Kênh đầu tư tiềm năng: Altcoin có tiềm năng đầu cơ lớn, có thể nhân lên nhiều lần giá trị ban đầu trong thời gian ngắn, làm cho nó trở thành kênh đầu tư tiềm năng mang lại lợi nhuận cao.

Nhược điểm của Altcoin

• Nguy cơ lừa đảo ICO: Hơn 80% ICO được xác định là lừa đảo, là mối đe dọa phổ biến nhất trong thị trường tiền điện tử. Altcoin mới ra đời với giá rất rẻ, làm tăng nguy cơ cho các kẻ lừa đảo.
• Pump and Dump: Phương pháp Pump and Dump vẫn được sử dụng để thao túng thị trường, khiến nhiều nhà đầu tư mất lòng tin khi giá Altcoin tăng đột ngột và rơi tự do sau đó.
• Giá biến động mạnh mẽ: Một số Altcoin biến động mạnh, và một số ít trong số đó có tuổi thọ ngắn. Tuy nhiên, vẫn tồn tại những Altcoin tăng trưởng ổn định như Binance, Dogecoin, hay Ethereum.

Đầu tư Altcoin như thế nào cho hiệu quả?

Những nhà phân tích đã nhận ra sự tương đồng giữa thị trường tiền mã hóa hiện tại và bong bóng dotcom năm 2000, từ đó rút ra những chiến lược đầu tư hiệu quả cho thị trường Altcoin.

Đầu tư Altcoin khi đang trong giai đoạn ICO

Giai đoạn ICO là thời điểm trader có thể mua Altcoin với giá thấp nhất, là cơ hội tốt để bắt đầu hành trình với Altcoin lựa chọn.

Khi giai đoạn ICO kết thúc, Altcoin có thể tăng đột biến và sau đó giảm mạnh. Ngay khi thị trường có dấu hiệu tăng trưởng, việc bán ra có thể mang lại lợi nhuận gấp đôi hoặc gấp ba so với giá mua ban đầu.

Trong trường hợp không có xu hướng tăng đột biến, việc đặt mục tiêu cụ thể cho lợi nhuận là quan trọng. Chẳng hạn, lời gấp đôi hoặc gấp rưỡi có thể là mức lợi nhuận mong muốn.

Lưu ý: Không bao giờ đầu tư toàn bộ số vốn vào một ICO duy nhất.

Bỏ qua giai đoạn các nhà đầu tư khác tranh mua khi ICO

Sau giai đoạn ICO, khi đồng tiền đã qua đỉnh, là thời điểm lý tưởng để trader mua vào. Chiến lược này có thể mang lại lợi nhuận lớn, thậm chí giá mua vào có thể rẻ hơn so với giai đoạn ICO.

Chờ qua chu kỳ tăng giảm đầu tiên của Altcoin

​​Chiến lược này liên quan đến việc đợi đến khi đồng tiền trải qua chu kỳ tăng giảm đột ngột đầu tiên.

Cần kết hợp phân tích biểu đồ, theo dõi giá và nhận biết tín hiệu kỹ thuật cơ bản để thực hiện chiến lược này. Mặc dù phức tạp, nhưng nó giúp giảm thiểu rủi ro.

Bên cạnh việc áp dụng chiến lược giao dịch phù hợp, nhà đầu tư cần chuẩn bị vốn, xây dựng kế hoạch đầu tư và xác định thời điểm mùa Altcoin để tối ưu hóa cơ hội đầu tư.

Top 10 Altcoin tiềm năng mà nhà đầu tư cần quan tâm 2023

Namecoin (NMC)

Namecoin là một trong những Altcoin đáng chú ý, chia sẻ nhiều đặc điểm với Bitcoin vì được phát triển trên mã nguồn của Bitcoin và có nguồn cung tối đa là 21 triệu đồng tiền.

Ethereum (ETH)

ETH là đồng coin trên blockchain Ethereum. Được thúc đẩy bởi sự bùng nổ của DeFi, Ethereum hỗ trợ hàng ngàn ứng dụng phi tập trung (Dapp), đồng thời giá trị của ETH tăng cao do mọi giao dịch đều yêu cầu ETH làm phí gas.

Ethereum đứng thứ hai sau Bitcoin về vốn hóa thị trường và được ưa chuộng vì tính bảo mật cao. Tuy nhiên, nhược điểm của ETH bao gồm thời gian giao dịch chậm và sự cạnh tranh ngày càng gia tăng trên thị trường tiền điện tử.

Cardano (ADA)

Cardano (ADA) là nền tảng blockchain có mã nguồn mở phi tập trung và sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake. Nhóm phát triển ADA đặt mục tiêu xây dựng mạng Cardano là blockchain 3.0, cải thiện tốc độ giao dịch, tiết kiệm năng lượng và tương tác tốt hơn giữa các blockchain.

Binance Coin (BNB)

Binance Coin (BNB) không chỉ là đồng coin sàn mà còn là phần của hệ sinh thái Binance Chain và Binance Smart Chain.

Với sự lãnh đạo của Changpeng Zhao (CZ), BNB có vị thế mạnh mẽ trong thị trường. Vốn hóa thị trường của BNB đứng thứ tư, đặt nó vào danh sách Altcoin tiềm năng với giá trị ổn định và tốc độ phát triển nhanh.

Solana (SOL)

Xây dựng trên blockchain 3.0 với cơ chế đồng thuận mới, Solana tích hợp nhiều công nghệ giúp mở rộng siêu nhanh lên đến 700,000 giao dịch mỗi giây.

Solana cho phép thực hiện giao dịch gửi hoặc nhận tiền gần như ngay lập tức với chi phí rất thấp. Điều này đặt SOL vào danh sách Altcoin có tiềm năng lớn trong thị trường.

Litecoin (LTC)

Litecoin (LTC) nổi bật với tốc độ xử lý giao dịch nhanh, nhanh gấp bốn lần so với Bitcoin. Thời gian để đóng các khối của Litecoin chỉ mất khoảng 2,5 phút so với 10 phút của Bitcoin. Phí giao dịch thấp và tính ổn định của Litecoin dựa trên thuật toán Scrypt.

Bitcoin Cash (BCH)

Bitcoin Cash (BCH) với vốn hóa thị trường 7,7 tỷ đô la, nổi bật với phí giao dịch tương đối thấp và thời gian chuyển cao hơn Bitcoin. BCH sử dụng công nghệ Blockchain riêng biệt và kích thước khối lớn hơn, là 8MB thay vì giới hạn kích thước của Bitcoin. Tuy nhiên, BCH có ít cặp giao dịch hơn Bitcoin.

Ripple (XRP)

Ripple xây dựng như một tiền kỹ thuật số và nền tảng hợp lý hóa thanh toán quốc tế. Đứng thứ ba về vốn hóa thị trường, XRP có tính bảo mật cao và độ trả lại đối với ngân hàng truyền thống. Nhược điểm của XRP bao gồm số lượng phát hành phụ thuộc vào nhà phát triển và dễ bị tấn công bằng mã truy cập.

Tether (USDT)

Tether được đánh giá là một đồng tiền ổn định, mỗi mã thông báo gắn liền với 1 USD. Tether cung cấp vị thế ổn định trong thị trường tiền điện tử và thúc đẩy sự tin tưởng với nhà giao dịch.

Tuy nhiên, Tether vẫn đối mặt với nhược điểm về tính ổn định trong cách vận hành và an toàn bảo mật, khiến nó từng bị tấn công và làm mất niềm tin của các nhà đầu tư.

USD Coin (USDC)

USD Coin là một đồng ổn định liên kết với đô la Mỹ. Được quản lý bởi Center, một tập đoàn bao gồm Coinbase Global, Inc., USDC mang lại sự ổn định và tính an toàn trong giao dịch tiền điện tử.

Nhìn chung, Altcoin không chỉ đơn giản là một thuật ngữ, mà là một thế giới đa dạng của các loại tiền điện tử khác nhau. Việc hiểu rõ về Altcoin giúp bạn có cái nhìn tổng quan và thông thạo hơn trong việc đầu tư vào thị trường tiền điện tử đầy tiềm năng và rủi ro này.